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中国金融机构大额和可疑交易管理新规出炉 现金交易报告标准降至5万
2016年12月30日 / 凌晨4点42分 / 10 个月前

中国金融机构大额和可疑交易管理新规出炉 现金交易报告标准降至5万

路透北京12月30日 - 中国人民银行周五发布金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法,将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”,并调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限。

央行网站刊登答记者问指出,管理办法明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求,新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求。

同时,新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容,以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。另外,需要说明的是,按照《管理办法》,人民银行可以根据工作需要调整大额交易报告标准。

央行给予金融机构半年时间的过渡期,管理办法自2017年7月1日生效实施。

管理办法规定,对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报送大额交易报告。

比如,自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的,办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。

“综合考虑,《管理办法》对自然人客户大额跨境转账交易报告标准确定为‘人民币20万元以上’,可以加强对跨境人民币交易的统计监测,更好地防范人民币跨境交易相关风险。”央行称。

央行规定,金融机构通过内部预警、分析等确认为可疑交易后,应在五个工作日内提交报告。(完)

更多细节,请点选央行网站(www.pbc.gov.cn)

发稿 李文科; 审校 乔艳红

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