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中国要提高穿透式监管的有效性 稳妥推进金融监管改革--金融时报
2017年5月11日 / 凌晨2点52分 / 2 个月内

中国要提高穿透式监管的有效性 稳妥推进金融监管改革--金融时报

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路透北京5月11日 - 中国金融时报周四发表时评称,在当前分业监管格局下,进行穿透式监管,对于统一监管标准、消除监管套利和防范系统性金融风险尤为重要;要提高穿透式监管的有效性,牢牢守住金融安全底线,还需要稳妥推进金融监管改革,加强监管协调,补齐监管短板,避免监管空白。

文章指出,实施穿透式检查,进行穿透式监管,正是当前加强金融监管、弥补监管短板、消除监管空白、提升监管有效性的必要举措;是有效防范金融风险,维护国家金融安全,引导资金更好服务实体经济的重要途径。

文章强调,近几年,随着金融综合经营的快速发展以及金融创新的深化,银行、证券、保险等各类金融机构纷纷涉足资产管理产品领域,以创新之名开发了不少链条长、跨行业、跨市场、层层嵌套、结构复杂的资管产品,各类“通道业务”流行。

这些产品或交易模式往往结构复杂、透明度较低,一方面容易引发交叉性风险传递,增加金融体系的风险隐患;另一方面会导致资金在金融体系内滞留时间延长,资金“脱实向虚”现象严重。

不管是资金“脱实向虚”、以钱炒钱,还是大量结构化产品绕道进入高风险行业和领域,都显示出当前金融市场乱象丛生,凸显出加强金融监管、弥补监管短板的紧迫性。

业内专家表示,穿透式监管就是透过金融产品的表面形态,看清金融业务和行为的实质,将资金来源、中间环节与最终投向穿透连接起来,按照“实质重于形式”的原则,甄别金融业务和行为的性质,根据产品功能、业务性质和法律属性,明确监管主体和适用规则,对金融机构的业务和行为实施全流程监管。

实际上,为加强金融监管,有效防范金融风险,从去年至今,有关方面高度重视金融监管中的穿透性,不断提高监管能力和有效性。从实践来看,穿透式监管的效果正不断显现。(完)

发稿 李文科; 审校 曾祥进

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