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IMF称欧洲银行业者需要尽快清理资产和整顿业务

路透华盛顿10月5日 - 国际货币基金组织(IMF)周三称,欧洲银行业者需要采取“迫切及全面的行动”,应对遗留的不良贷款和臃肿低效的商业模式,因为这两点有可能导致银行陷于利润极低的困境。

IMF在其最新的全球金融稳定评估报告中称,低利率和低增长环境下的疲弱盈利能力,有可能逐渐侵蚀欧洲银行业者的资本缓冲,削弱他们支持经济复苏的能力,并降低金融体系的稳定性。

此番警告发出之际,正值金融市场普遍质疑德意志银行(DBKGn.DE)状况之时。上月美国司法部要求德银为其在金融危机前不当销售美国MBS的诉讼支付140亿美元的和解金,这家德国最大的银行便陷入信心危机。外界认为巨额和解金将成为消耗德银资本的一大因素。

虽然IMF报告并未具体点名,但预计德银情况将成为本周IMF、世界银行以及国际金融协会(IIF)在华盛顿举行会议时的重要讨论议题,届时商业银行家、央行官员、财长及其他决策者将出席会议。德银联席执行长克莱恩(John Cryan)亦将与会。

“在欧元区,由于不良贷款过多以及利润率方面的结构性拖累,急需采取迫切全面的行动,”IMF在报告中称。“减少不良贷款、处理较弱银行的资金短缺问题是当务之急。”

报告称,由于上一轮金融危机遗留的贷款问题,多家欧洲银行仍在疲于应对高水平的减值资产和低利润率。报告称,即便欧洲已出现周期性复苏势头,但过低的利润率让许多银行难以重新恢复健康状态并解决问题资产。

报告建议欧洲监管机构和决策者强化破产规定,以使银行尽快清理掉遗留的不良贷款,另外还需对表现较差的银行进行整合,并降低成本。

“存款过少,而银行分支却太多,还有太多银行的融资成本远高于同业,”IMF货币与资本市场部门副主任Peter Dattels在一份声明中说,“解决这些业务模式挑战,对于确保可持续获利很关键。”

采取上述措施,再加上无需大幅提高资本要求就可提振信心的监管调整,可能令欧洲银行业的获利每年增加400亿美元。加上周期性复苏,被认为“健康”的欧洲银行的占比将能从去年的17%提高至72%。

虽然欧洲存在疲弱现象,但IMF发现,自4月份发布上次报告以来,全球金融稳定性所面临的整体风险已下降。大宗商品价格反弹扶助了部分新兴市场,政府的刺激增长措施已缓解了对中国经济放缓的担忧。

IMF说,市场已经很好地消化了英国公投退欧的最初冲击,该事件并未全球蔓延,其影响现在看来“更多限于本地而非全球”。(完)

(编译 白云/王琛/汪红英;审校 高琦/张涛)

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