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摩根士丹利因推动不道德销售竞赛而遭起诉--监管机构

路透波士顿10月3日 - 麻萨诸塞州最高证券主管机构周一指控摩根士丹利(MS.N),在推促经纪商销售贷款给客户时做出“不诚实且不道德行为”。

麻州州务卿William Galvin指控摩根士丹利在该州及罗德岛州进行高强度的销售竞赛,并施予强大压力,这两州经纪商若出售所谓的“证券质押贷款”(securities based loans, SBLs),可赚取的数字是以千美元计。

Galvin称,这些用意在于提振业务的销售竞赛,被摩根士丹利正式禁止,但此举仍为该公司带来丰厚获利,因贷款发起数量呈倍速增长,贷款余额增加了2,400万美元。

证券质押贷款让客户可以利用投资帐户作为质押来进行贷款,但可能会出现一些风险,包括银行出售这些证券来偿还贷款的风险。

摩根士丹利称,指控的内容并不确实,该公司计划积极为自身辩护。“证券质押贷款帐户只有在与每个客户讨论过后才会开立,并取得客户的确认,”发言人James Wiggins在一份声明中表示。

但Galvin指控称,摩根士丹利高管在发现不当销售竞赛的时间慢了半拍,未能立即停止这些竞赛,还淡化了SBLs的附带风险。(完)

(编译 张明钧; 审校 陈宗琦)

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