May 31, 2018 / 9:11 AM / 22 days ago

中国外管局报告:与境外监管机构完善大额提现交流机制,防范跨境洗钱风险

路透北京5月31日 - 中国国家外汇管理局周四在“国家外汇管理局年报(2017)”的专栏中称,规范银行卡境外大额提取现金交易管理不影响个人正常提取现金和消费,不影响个人用汇便利性;未来将与境外监管机构完善大额提取现金监管信息交流机制,防范跨境洗钱等风险。

以下为外管局专栏《规范银行卡境外交易,完善跨境反洗钱监管》全文:

2017年,为完善银行卡跨境使用的反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管,国家外汇管理局进一步规范银行卡境外大额提取现金交易管理,防范银行卡境外提取现金领域的违法犯罪活动。

实现银行卡境外交易信息采集。2017年6月,发布《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》(汇发〔2017〕15号),开展银行卡境外交易信息采集工作。2017年9月,银行卡境外交易外汇管理系统正式上线,通过境内发卡金融机构与国家外汇管理局银行卡境外交易外汇管理系统的专线连接,各境内发卡金融机构按照银行卡境外交易数据采集规范要求,每日报送上日本行银行卡境外逐笔提现交易和单笔等值1,000元人民币以上的消费交易信息。

规范银行卡境外大额提取现金交易。2017年12月,发布《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》(汇发〔2017〕29号,以下简称《通知》),规定:一是个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币;二是将人民币卡、外币卡境外提取现金每日额度统一为等值1万元人民币;三是明确个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金;四是明确个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理。

不影响个人用卡用汇便利性。《通知》将有效抑制异常大额境外提取现金交易,精准打击和堵塞银行卡提取现金渠道的外汇违法犯罪活动,同时不影响绝大多数持卡人在境外正常取现。《通知》遵循经常项目可兑换要求,不改变个人便利化年度5万美元购汇额度,不影响个人正常提取现金和消费,不影响个人用汇便利性。

此外,国家外汇管理局将与境外监管机构完善大额提取现金监管信息交流机制,加强监管协作,防范跨境洗钱等风险。(完) (发稿 马蓉;审校 杨淑祯)

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