July 24, 2020 / 5:44 AM / 19 days ago

台湾货币市场:资金平稳短率稳于既有水位,下周注意高额现金股利发放

    * 市场资金平稳不缺
    * 月底前现金股利大额发放仍受关注
    * 活储帐户高利抢客,数位帐户吸金叠存款
    * 短票利率大致稳于区间
    * 债券RP利率也持平

     记者 高洁如
    路透台北7月24日 - 台湾银行间短率周五大致持稳。资金调度人士表示,外商资金不若日前宽裕,本地银
行资金供给尚属充足。近期银行调度无虞,短率也大致平稳。
    
    资调人士表示,下周逢月底,资金情势先看平稳;在此情况下,短率预料仍将在近期水位游走。至于月末
有多笔上市公司的现金股利将发放,总数也高达一千亿台币以上,各方仍先持保守观望态度。
     
    "月底还是要注意调节,各家状况不同,尤其很多人发股利,资金的移转还是要小心,"一位民营银行交易
员说。此外她亦表示,本月底恰逢周五,有三天的积数,银行可能会更小心应对。
         
    本地媒体报导,为开拓消金与财管业务,多家银行不惜成本,推出台币高利活储方案,年息最高喊到2%,
与中央银行降息后,国营行库活储牌告利率走低至0.1%的情势相反。此外,不少银行也推数位专案抢客,调高
限额内的高利存款以吸收存款。
    
    银行资金调度人士表示,不论是高利活储方案,或是高利率的数位帐户在市场推行已有一段时间,但每户
大多有存款上限,在银行资金调度的角度而言,看到的是存款缓慢上升。“可以说是蚂蚁雄兵的效果,”她说
。至于调度上因金额并非大起大落,调度难度不高。 
            
    台湾上市公司自7月中旬起将密集发放现金股利,7月底陆续有富邦金204.67亿、国泰金<2882.T
W>263.38亿、台化222.73亿、联发科则有166.83亿,以及台塑280.09亿和开发
金89.83亿台币的现金股利将密集发放,总计金额约1,228亿台币。
    
 本地时间 13:24                   今日报价                  上日收盘
 台币兑美元                      29.446                    29.536    
 台湾加权股价指数<.TWII        12,320.25                 12,413.04    
 >                                                   
 隔夜银行间拆款加权平均            0.083%                    0.081%
 利率                                                
                                                     
   --隔夜拆款利率区间           0.080-0.100%              0.077-0.200%
   --一周拆款利率区间           0.080-0.260%              0.080-0.260%
   --两周拆款利率区间           0.200-0.285%              0.150-0.285%
 

    **短票利率持平**
        
    短票方面,大票券商交易员指出,逢周五票券商缺口大,需求高,不过市场的供给也很多,两相折冲下,
资金情势平稳。
    
    "今天资金缺口大,但我开门不久就已经平了,"一位大型票券商交易员说。
    
    他们表示,今日亦有一家大银行将跨月短票利率由0.30%调降为0.29%,显示利率仍有向下走滑迹象。
    
    "预测下周利率稳中偏松,"他说。跨月拆款的利率可能落在0.27-0.29%,不排除高档向下走滑。
   
    今日大型票券商与金融机构成交的30天期自保买卖断短票利率主要区间在0.27-0.28%,大型银行在0.29%
,均同上日;大型银行跨季落点短票的利率开在0.33%,市场成交在0.32-0.33%。
   
    据集保公司资料,上日自保30天短票成交加权平均利率0.281%,区间在0.275-0.29%,成交83.11亿台币;
前日自保同天期短票成交加权平均利率0.279%,区间在0.21-0.31%,成交60.71亿台币。 
    
    上日自保60天短票成交加权平均利率0.291%,区间在0.28-0.305%,成交33.45亿台币;前日同天期短票成
交加权平均利率0.291%,区间在0.27-0.30%,成交14.8亿台币。
    
    央行周五存单到期1,113亿台币,发行金额待稍晚公布。
    
   拆款中心资料显示,修正后周四银行超额准备364亿台币,累积超额准备8,163亿台币,累计前期1%
的超额准备9,893亿台币。    
    
    
    **债券RP利率持平**
    
    债券附买回(RP)市场方面,交易员表示,市况与日前差距不大,资金平稳宽裕,利率大致没有变化。
    
    展望下周已是7月最后一周交易日,他们表示,7月最末两日有一些客户表示要留钱,又逢下周有公司债交
割,月底情况仍需留意。
    
    "最后二天要多留意一点,那两天也还有公司债交割,"一位大证券商交易员说。
    
    另家票券商则表示,日前富邦人寿决议买王朝大饭店,总金额268亿台币,推估月底前可能有首笔交割款
,寿险公司从基金抽钱的机会很大,后续仍密切关注其发展。而若是月底前出现赎回基金,不排除对债券附买
回市场资金造成波动。
     
    今日证券商与金融机构承作公债RP利率成交在0.23-0.26%,公司债RP利率则在0.33-0.35%,均约同上日。
   
    今天大型票券商与金融机构承作公债RP利率主要在0.21-0.24%,较上日0.22-0.26%略微走低,一周天期公
司债RP利率主要成交在0.25-0.28%,则大致相似。(完)

 (审校 杨淑祯)
  
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