August 17, 2018 / 9:45 AM / a month ago

香港金融:金管局谴责上海商业银行违反《打击洗钱条例》,罚款500万港元

路透香港8月17日 - 香港金融管理局周五发表声明称,金融管理专员谴责上海商业银行违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》,并命令上商银行缴付500万港元罚款。

声明指,上商银行违返《打击洗钱条例》未有设立及维持有效措施以履行持续监察业务关系的责任;并命令上商银行在指明的日期或之前,向金管局呈交一份由独立外聘顾问撰写的报告,评估该银行实施的补救措施是否足以解决有关违反,以及落实措施的成效。

是次纪律处分行动是根据金管局的调查结果而作出的。调查发现上商银行违反《打击洗钱条例》三项指明的条文,并指该行在监察客户业务关系方面的缺失,源于其管理资讯系统报告在顾及了不同客户风险水平及交易类别后,虽然已能识辨出有关交易,并由合规部选出作进一步查询或调查,但上商银行并无充分审查该等交易的背景及目的和藉书面列明审查所得。

此外,上商银行亦缺乏有效政策及措施,以监察处理管理资讯系统发出的警示,包括妥善记录所采取的跟进行动及监察覆核时间,因此导致警示的处理严重滞后。至于向"先前客户"执行客户尽职审查措施方面,调查发现其中一名客户早于2012年5月已进行有关交易,但当时上商银行未有识辨该等交易为异乎寻常、可疑或不符合其对该客户的认知,并且未因而执行相关客户尽职审查措施。

金管局助理总裁(法规及打击清洗黑钱)朱立翘表示,"这个案涉及打击洗钱及恐怖分子资金筹集相关的交易监察制度及管控措施方面的缺失。银行要以‘风险为本’方法进行打击洗钱及恐怖分子资金筹集工作,而这并不是要求‘零风险’的结果。"

他指出,"风险为本"方法要发挥成效,必须充分了解及管理风险。风险评估并非静态和不变;监察客户交易及持续覆核是合理设计"风险为本"方法的基本元素,而银行须要制定稳健的制度及管控措施并予以实行。当银行识辨到潜在风险增加时,对于现有低风险客户及"先前客户"的交易亦须及时进行充分审查。(完) (记者 梁慧仪; 审校 林高丽)

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