August 20, 2019 / 3:57 AM / 2 months ago

香港金融:RTGS处理1万亿港元交易及七成全球人民币跨境支付--金管局总裁

路透香港8月20日 - 香港金融管理局(HKMA)总裁陈德霖周二称,即时支付结算(RTGS)系统是香港成为亚洲首屈一指的国际金融中心的重要基石,现时单是港元交易平均每天就有1万亿港元,人民币总额亦已突破1万亿元。

他并引述环球银行金融电信协会(SWIFT)统计,全球人民币跨境支付约七成经香港支付系统处理。

将于下月底卸任的陈德霖在金管局专栏《汇思》撰文回顾RTGS系统的诞生和重要性。他指出,金管局在1996年启动这个国际上最先进可靠的RTGS系统,亦是全世界第四个推出RTGS系统的地区,仅次于美国、瑞士和英国(英国其实亦只是较香港早几个月推出)。开通以来,功能不断强化升级,尤为难得的是一直保持100%正常持续运作,没有试过出事停机。

“这个安全高效的平台处理香港银行体系内的大量资金交易,现时单是港元交易平均每天就有1万亿元。”他说,“值得一提的是,早于人民币国际化在2009年提速前,我们的RTGS系统在2007年就已早着先鞭,开通人民币支付结算功能,今天香港已是离岸人民币业务的全球枢纽,每天人民币RTGS系统处理的总额亦已突破1万亿元。”

RTGS系统还为日后香港银行的支付结算发展奠下基础。陈德霖说,2018年9月面世的快速支付系统“转数快”(FPS)标志着香港银行业进入了一个新时代,因该系统是世界上首个集实时、方便、安全、收费相宜等多种特性于一身而又支援双币(港元和人民币)的支付平台,不但有助推进金融科技的创新,亦为市民日常支付提供便利安全及让银行和电子钱包营运商提供高效、安全的小额支付服务。

回顾过去,RTGS系统的诞生源于1992年一位英伦银行(英国央行)来港度假的支付系统专家善意地毛遂自荐为香港的银行同业支付结算系统做一个免费“体检”,结果是大额支付系统当时须符合六项国际通行准则,香港只有两项勉强合格,四项“肥佬”(不合格),遂启动改革。

基于历史原因,滙丰一直是香港银行体系的结算机构,故有“半央行”之称,因此,改革首先一步是收回汇丰这项功能,香港政府遂在1988年引进“新会计安排”,用间接方法去限制滙丰左右货币供应的能力,为货币操作提供了一个过渡安排。

陈德霖指出,纠正由商业银行承担香港央行功能的“异常”之况,是1990年代香港银行同业支付结算系统改革的主要目标之一,也是新成立的金管局(1993年成立)的重要举措,以推动香港支付结算系统依循国际标准和惯例。

于是,金管局从外部招纳专家和顾问,并委聘滙丰开发程式,在原有的结算所自动转帐系统(CHATS)基础上建立新系统,还利用这个契机增添货银两讫(DvP)和外汇交易同步交收(PvP)两个功能选项。由于系统的实时结算功能会增加银行对日间流动性的需求,金管局引入了即日回购安排(repo),这全赖RTGS系统和CMU能够无缝、高效对接,让银行顺利进行外汇基金票据和债券结算。

所谓DvP,就是将RTGS系统接驳金管局的债务工具中央结算系统(Central Moneymarket Unit,CMU)。CMU为金管局和其他债务工具发行人提供债券托管和清算服务,从而进行货(债)银两讫的实时交收。

所谓PvP,就是让两种不同货币的外汇交易得以实时挂鈎同步进行。金管局与香港银行公会成立了一家合资有限公司,以负责支付和结算服务。(完)

记者 雷美珍;审校 林高丽

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