for-phone-onlyfor-tablet-portrait-upfor-tablet-landscape-upfor-desktop-upfor-wide-desktop-up
亚洲

台湾金管会裁罚南山人寿760万台币,因信用卡及债券ETF投资集中度等控管缺失

路透台北4月29日 - 台湾金管会周四表示,于日常监理及对南山人寿金检发现其办理保险业务有违反保险法及洗钱防制法等规定,核处760万台币罚锾及六项纠正,裁罚原因包括信用卡检核/控管机制未有效发挥功能且重大偶发事件通报机制存有重大缺失,以及债券ETF投资集中度及流动性等多项控管缺失。

金管会并指出,金检南山人寿发现信用卡检核及控管机制等措施未有效发挥功能且重大偶发事件通报机制存有重大缺失,也发现南山人寿办理资金运用及风险管理等作业有缺失事项,且其办理不动产投资未符合即时利用并有收益标准等业务缺失。

金管会官员点出南山人寿资金运用缺失包括办理国内债券ETF投资及交易作业,对持有国内债券ETF部位未明订单日交易的控管指标,另其虽定期在风管月报揭露前10大债券ETF持有部位,但尚未建立集中度及流动性管理的控管机制。

金管会发现南山人寿2018年底在次级市场出售每单位价格低于每单位净值,以及2018年5月、12月及2019年2月分别有当日卖出张数占市场成交量逾98%的情事,不利于集中度及流动性风险控管。

金管会也发现该公司办理有价证券买卖作业,其投资审议委员会于2018年至2019年间数次决议通过提高投资长授权额度至投审会授权额度,不利投审会审议功能发挥,且未就实际债券ETF交易需求,研议修订其内部授权规则所订投资长授权额度,又投资长依前述授权核决之投资案,未建立事后提报投审会核备之机制,以致于2018年11月至12月间集中买进一档债券ETF至持有部位占该基金规模99.9%,不利投审会控管风险。

此外,金管会亦发现南山人寿办理不动产投资,未符合即时利用并有收益标准,以及在办理保全业务及申诉作业、系统开发及程式修改作业、法人投保作业、委任经理人聘任作业等业务有未落实执行相关审核情事。(完) (记者 詹静宜;审校 张喜良)

for-phone-onlyfor-tablet-portrait-upfor-tablet-landscape-upfor-desktop-upfor-wide-desktop-up