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深度分析

焦点:美国详查次贷危机始末 矛头瞄向格林斯潘

路透华盛顿4月7日电---美国国会一委员会周三将华尔街次级抵押贷款机制崩溃赤裸裸地呈现出来,将矛头指向前美国联邦储备理事会主席格林斯潘,指责他没有阻止事态失控.

2010年4月7日,前美国联邦储备理事会主席格林斯潘在国国会金融危机调查委员会听证会上陈词。 REUTERS/Kevin Lamarque

曾被捧为经济先知的格林斯潘在听证会中提出辩白,而出席作证的前花旗集团C.N主管则声称他曾对次贷危险提出警告.

金融危机调查委员会展开为期三天的听证会,当中将了解次级抵押贷款有价证券化的议题;这类有价证券化产品是将高风险房屋贷款加以组合,并重新拿到债市中出售.

由于未预料到也未能避免危机的发生,美联储已受到严厉的批评.前主席格林斯潘周三受到一个两党危机调查小组的严厉指责.

“美联储完全未能避免金融危机的发生,”委员会成员Brooksley Born在格林斯潘作证的一场听证会上表示.

格林斯潘回应称:”...我们当然犯下了错误.”现年84岁的格林斯潘2006年从美联储主席之位上退休.

他表示,金融机构经理人,以及包括、但不仅限于美联储在内的监管者,都未能了解造成2007-2009年风暴的市场危机潜在规模、持续时间和可能的冲击.

**花旗高管忠言未达天听**

前花旗主管Richard Bowen向国会委员指出,他曾经对高阶经理就潜在危险提出警告.

前CitiMortgage承销主管Bowen指出,”我在2006年6月就问题牵连范围提出警告.”

他说他曾经在2007年11月发送电子邮件给当时的花旗执行委员会主席--美国前财政部长鲁宾,以及其他主管,警告称”这可能对股东带来亏损风险.”他说他也曾要求进行调查.

这方面的调查将在周四进一步发展,届时鲁宾及花旗集团前执行长Chuck Prince均将参与听证会.美国政府在金融危机期间提供花旗集团450亿美元的紧急资金.

而委员会周五将针对房贷业巨擘房利美的高管及监管机构进行听证.

**SEC提议新的有价证券化规定**

该委员会的听证会中,抵押贷款公司New Century Financial Corp前主管Patricia Lindsay清楚揭露了复杂的抵押贷款有价证券化连动关系如何带动其扩张方向.

“次级抵押贷款展业因为华尔街的有价证券化而扩张...这些贷款就卖到了华尔街.这类产品因其回报率高而需求庞大.”

为了解决这类疑虑,美国证券交易委员会(SEC)周三提议强迫抵押支持证券(MBS)发行人加强揭露其贷款内容,并在某些情况下保留5%作为提列信用风险.

在相关消息方面,先前有人指控高盛GS.N过度受惠于政府援助,并在危机期间与自家客户对作,高盛对此加以驳斥.

高盛在年度股东信函中指出,危机期间并未在抵押贷款市场故意”对作”,驳斥该公司透过与客户对作赚取不义之财的暗示.(完)

--编译 张明钧;审校 王冠中

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