February 9, 2018 / 2:17 AM / 6 months ago

中港个股:交通银行利用AI技术推出面向大众的手机版理财顾问

路透上海2月9日 - 中国的银行业正积极向零售银行业务转型,按资产计中国第五大银行--交通银行利用大数据和人工智能(AI)技术,推出面向普通大众的手机版沃德理财顾问服务。

沃德顾问是交行专为高净值客户打造的金融服务品牌。此次推出的手机版沃德理财顾问,其目标在于为客户提供智能化的资产配置建议和产品组合方案,解决大众客户的理财需求,这是国内首款为大众客户提供全方位、个性化财富规划的移动产品。

交行新闻稿称,客户只需用手指点击交行手机银行测评按钮,沃德财富顾问就能对客户现有资产配置进行智能化诊断和点评,并通过后台算法提出个性化配置建议,客户确认后可一键购买。

“大数据、人工智能这些金融科技,看似是很高大上的前沿技术,但我们可以把它变得很亲民、便捷。”交通银行个人金融业务部、网络渠道部总经理徐瀚表示。

他说,传统的理财顾问需要花费大量的人力成本,服务门槛高,而沃德理财顾问充分利用大数据挖掘和人工智能等金融科技,融合了交通银行专业财富管理经验,以及1.1亿客户的行为偏好分析,形成了专业科学的理财智慧,并将资产配置服务变得精细化、个性化。

交银施罗德策略分析师马韬则提出,目前市面上一些智能投资产品实质是以人工智能名义,对基金的组合比例做调整,资产配置太单一,难免以偏概全。而沃德理财顾问是通过金融科技,将财富规划与客户的人生财富曲线结合,在风险可控前提下平衡各维度理财需求。(完) (发稿 林琦; 审校 杨淑祯)

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