December 29, 2017 / 2:34 AM / 9 months ago

中国信托业明年将开启第六次行业整顿 违规事件顶格处罚--消息(更新版)

(新增更多细节与评论)

路透上海12月29日 - 中国金融业步入强监管周期,信托业料将开启第六次行业整顿。两位消息人士透露,银监会信托部主任邓智毅日前表态,明年整顿信托业是银监会的工作重点,压力空前大,并将采取强有力措施控制行业增速过快态势,对违规事件按顶格处罚。

消息人士并引述他在北京辖内信托公司座谈会上的讲话称,此次中央关于去杠杆的文件是动真格的,信托公司要充分认识外部环境发生的根本变化;而明年信托业的外部环境,关键是“压”,就是压通道。

“目前不仅仅是某家公司的问题,而是整个行业的生存问题。”他谈到,信托行业此前经历五次整顿、一次规范,总体而言,明年信托业面临比较严峻的考验。

邓智毅指出,今年其他资管机构发展增速下降,但信托增速过快。到11月末银行总资产增长9.85%,股份行增长6.4%,中小机构增长11.3%,而信托业增长34.33%;信托业从去年四季度的24%,到最近几个季度的增速连续提升,增长违背规律。

“行业30-40%增速是否可持续,需请大家共同思考。”他强调,今年金融稳定发展委员会成立,制定统一大资管规则,这只是最低要求,寻找行业间的最大公约数,各资管板块将采取更加严格的措施。

路透已就上述消息联系银监会,但暂未获得其立即置评。

一位信托业资深人士对路透表示,明年说是整顿,但是与之前的五次整顿内涵肯定不一样,现在行业的监管制度、信托公司资本实力、社会信托文化等方面都有了质的飞跃,所以明年的信托强监管主要还是加强行业规范,促进可持续发展,不需要过度悲观。

在他看来,目前整个金融行业都面临更加严格的监管,促进回归本源,信托一定不会也不能置身之外。信托公司需要摆脱盲目追求规模和速度的传统思想,充分利用自身制度优势,服务于供给侧改革,深入挖掘产业升级机遇,满足高净值客户财富传承需求,提升行业发展质量和效率。

**违规事件顶格处罚**

去年以来的强化监管政策导致信托成为唯一合法通道,并突显了信托杠杆率优势,导致信托通道业务膨胀,信托规模增速大幅反弹。

不过,银监会上周五下发《关于规范银信类业务的通知》(55号文)明确规定,金融机构不得为其他机构的资管产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务。

在邓智毅看来,规范银信通道业务主要是针对银行的跨表、出表、调表需求进行限制。跨表就是因为银行表外理财业务发展快,通过资管通道进行投资;出表就是表内增量通过同业投资,资本计提、流动性指标消化存量,规避了银行的审慎监管措施;调表则是通过SPV(特定目的载体)、ABS(资产证券化)进行调整。

他认为,55号文下发,处理一批信托公司不是偶然;同时,55号文代表政策导向,如果严格执行可能许多银信通道业务都是问题。

他并透露,明年银监会对于不顾全大局,一意孤行的机构保留有足够手段采取措施,并将对违规的事件按顶格处罚,“今年已经处罚了18单,但明年处罚将远远不止这个节奏。同时,银监会内部对监管局的追责也已成为常态。”

银监会官网数据显示,截至12月21日,2017年以来银监会共开出罚单18张,金额为7.65亿元,而各银监局(不包含各银监分局)共罚没金额约2.78亿,合计开出超过500张罚单。受罚金额最高的三个地区分别为北京、上海和广州,三地银监局共开出罚单达1.13亿,超全国总量的10%。

值得一提的是,随着房地产调控的深化,房企资金“饥渴症”日渐明显。作为房地产公司重要融资渠道之一的房地产信托,成为房企融资的一根救命稻草,规模亦逆势大幅增长。

另据消息人士透露,北京银监局局长苏保祥也在同一会议上表示,“房住不炒”,中央决心前所未有。保障房领域属于可以合规进入的地产市场,信托今后打擦边球进入地产,监管处罚起来没商量。

“租房不炒,北京租金比较低,国家全力推租售并举,信托机构不能助长加杠杆,对开发商资金支持一定要合规,通道或自主业务都不能变相为加杠杆提供支持。”他说。

中国信托业协会数据显示,截至三季度末,全行业信托资产余额24.41万亿元,环比增5.47%,同比增速高达34.33%;事务管理类资产(含通道业务)余额为13.58万亿元,占比55.66%;特色业务方面,银信合作余额为5.43万亿元,占总资产规模22.27%,环比增5.28%。(完)

发稿 李铮; 审校 林高丽/张喜良

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