May 24, 2018 / 9:32 AM / 3 months ago

市场热谈:中国央行启动金融统计检查 资管产品统计制度料年内出台

作者 李铮/马蓉

资料图片:2013年6月,北京,一名女子路过中国央行总部大楼。REUTERS/Jason Lee

路透上海5月24日 - 尽管中国金融监管体制改革尚未完全落地,但被视为基础设施建设的统筹金融业综合统计工作已行在途中。继上月初国务院要求全面推进金融业综合统计工作后,中国央行正快速开启新一轮金融统计检查,旨在实现综合统计全覆盖以更好实施货币政策调控和宏观审慎政策。

据路透获得的由央行印发的《关于开展2018年金融统计检查的通知》,央行将在5月至10月期间开展内容包括金融机构统计管理情况、数据质量情况以及对去年统计检查发现问题整改落实情况等的检查。另有接近监管层的权威人士透露,目前资管新规已经发布,为实现对所有资管产品全面有效监测,预计年内资管产品的统计制度将出台。

“统筹负责金融业综合统计是央行判断形势和开展调控的基础,也是金融监管的重要依据,地方央行最近都忙于开会安排数据统计工作。真正实现了金融数据统筹综合统计之后,各种金融活动就很难逃出监管当局的监控。”一位地方央行人士对路透表示。

他并直言,此前在“一行三会”分业监管体制下,“三会”并不愿意和央行全面分享数据,这是央行难以有效实施好货币政策调控和宏观审慎政策的原因之一。

根据上述通知,此次检查的一大看点是金融统计数据质量情况,包括全科目资产负债统计数据质量、专项统计数据质量、理财与资金信托专项统计数据质量三部分。

具体来看,在全科目资产负债统计数据质量方面,重点检查五部分:存贷款统计准确性;同业往来统计准确性,主要是交易对手分类的准确性;债券资产统计准确性,主要是债券发行主体分类的准确性;股权投资和特定目的载体份额投资统计准确性;以及其他资产与负债统计准确性。

专项统计数据质量方面,包括委托贷款统计、涉农贷款统计、房地产贷款存量统计、保障性安居工程贷款统计、中长期贷款相实际投向统计等,重点检查国民经济行业分类调整落实情况及普惠金融领域贷款统计的准确性。

在理财与资金信托专项统计数据质量方面,包括募集信息、资产负债表项目分类信息、股权明细信息、贷款明细信息和收益率信息的完备性和准确性,重点检査理财和资金信托收益率信息、股票及其他股权信息的准确性。

路透已就上述消息联系中国央行,但暂未获得其评论。

FOST咨询研究部指出,对比以往,本次金融统计检查有以下几个特点:一是覆盖范围广,几乎囊括所有金融机构;二是注重数据质量。由于全科目上报统计制度明确了统计指标与会计科目之间的核对关系,大部分统计数据直接来源于报送机构的会计账户和台账信息,因此统计数据的来源渠道限制了统计人员虚报、瞒报、伪造、篡改统计数据的空间;三是严查各类统计违法行为。

他们并认为,今后统计检查不仅应当注重数据真实性审核,更应加强对数据的分析应用。

值得一提的是,实际上此前包括银行和信托等金融机构,统计数据出现问题的现象多有曝出。例如去年11月,央行对中国邮政储蓄银行榆林市分行因未按照《金融统计管理规定》报送金融统计数据、漏报委托贷款专项表,给予警告并处以3万元罚款;去年10月,央行对丽江古城富滇村镇银行违规处以人民币1万元罚款,违规行为正是金融统计数据错误21笔,金额13,399万元。

**实现综合统计全覆盖行在途中**

中国十三五现代金融体系规划明确,由央行牵头负责重要基础设施建设规划并统筹实施监管,统筹金融业综合统计,将建立覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动的金融业综合统计体系,实现全流程、全链条动态统计监测。

一位监管官员指出,新形势下统筹金融统计工作面临更多新挑战。央行维护稳定的职能更加突出,2008年金融危机后各国普遍发现一些统计数据存在缺口,统计信息不足导致各国在应对危机时措手不及,且无法监测危机的传染程度。

“就中国而言,统计数据的覆盖范围存在缺口,如没有纳入创新金融产品,信息共享基础薄弱,统计体系标准不一。同时,尽管各个监管部门有良好的沟通协调,但实际中由于各部门不能形成协调一致的统计信息,信息共享发挥的作用有限,不能以宏观的视角审视市场状况。”他称。

同时,宏观调控对金融统计有更高的要求:一方面金融市场和金融创新的快速发展,金融统计框架适应市场需要扩充统计范围;另一方面,产品和机构创新快速发展的背后正导致产品复杂度上升,金融风险急剧扩散并日益复杂化。

此外,金融改革开放和金融市场的发展也离不开金融统计的配合,对金融统计的框架也有更高的要求,需要建立动态、全面化的框架体系。

在他看来,传统统计框架亦面临新的问题:统计制度存在割裂,标准不统一,数据组织分散,信息归集和使用比较难;交叉性金融活动、系统重要性金融机构、金融控股存在监测不足;宏观风险统计基础薄弱,政策评估效果不充分;部分金融活动如交叉性、跨业活动还游离在统计范围外,需要对制度进行完善。

据路透了解,央行统筹的金融业综合统计的任务包括:构建交叉性金融产品统计、系统重要性金融机构统计、金融控股公司、完善金融业资产负债表、资金流量和存量统计以强化宏观杠杆率的统计基础,开展对地方金融管理部门的统计等多方面任务。

国务院办公厅日前印发《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》指出,近期(2018-2019年)重点开展以下工作:以金融机构资产管理产品统计为突破口,推进交叉性金融产品统计,实施跨市场产品全流程、全链条统计监测;推进系统重要性金融机构及金融控股公司统计,加强系统性金融风险关键环节统计监测等。(完)

审校 张喜良

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