May 21, 2018 / 10:36 AM / in 5 months

银行应将数据治理纳入公司治理范畴 并覆盖监管数据--中国银保会

路透北京5月21日 - 中国银行保险监督管理委员会周一发文称,银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范畴,建立自上而下、协调一致的数据治理体系;并将监管数据纳入数据治理,建立工作机制和流程。

刊登在银保监会网站的银行业金融机构数据治理指引并指出,数据治理应当覆盖数据的全生命周期,覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据,覆盖内部数据和外部数据,覆盖监管数据,覆盖所有分支机构和附属机构。

“数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应,并根据情况变化进行调整,”指引称,“应当推动数据真实准确客观反映银行业金融机构实际情况,并有效应用于经营管理。”

银行业金融机构应建立组织架构健全、职责边界清晰的数据治理架构;董事会应当制定数据战略,审批或授权审批与数据治理相关的重大事项;银行业高级管理层负责建立数据治理体系,确保数据治理资源配置,制定和实施问责和激励机制,建立数据质量控制机制,组织评估数据治理的有效性和执行情况,并定期向董事会报告。

在数据管理方面,应当制定与监管数据相关的监管统计管理制度和业务制度,并建立适应监管数据报送工作需要的信息系统,实现流程控制的程序化,提高监管数据加工的自动化程度。

数据质量控制方面,建立数据质量现场检查制度,定期组织实施,原则上不低于每年一次,对重大问题要按照既定的报告路径提交,并按流程实施整改;建立监管数据质量管控制度,包括但不限于关键监管指标数据质量承诺、数据异常变动分析和报告、重大差错通报以及问责等。

在数据价值实现方面,应当充分运用数据分析,合理制定风险管理策略、风险偏好、风险限额以及风险管理政策和程序,监控执行情况并适时优化调整,提升风险管理体系的有效性。全球系统重要性银行应遵循更高的标准,对照有效风险数据加总与风险报告评估要点的相关要求,强化风险管理。

此外,机构应当充分评估兼并收购、资产剥离等业务对自身数据治理能力的影响。有重大影响的,应当明确整改计划和时间表,满足银行集团风险管理要求。 (完)

参看详情,请点选银保监会网站:here

发稿 马蓉;审校 张喜良

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