December 3, 2018 / 12:37 AM / 11 days ago

中国商业银行理财子公司管理办法正式发布 为引入境外机构预留空间

路透上海12月3日 - 中国银行保险监督管理委员会周日正式发布《商业银行理财子公司管理办法》。与征求意见稿相比,正式稿在股权管理方面,为理财子公司下一步引入境内外专业机构预留空间;同时适度放宽自有资金使用范围,允许理财子公司将一定比例的自有资金投资于本公司发行的理财产品。

刊登在银保监会网站的新闻稿指出,10月19日-11月18日,银保监会就《理财子公司管理办法》向社会公开征求意见,对反馈意见逐条进行认真研究,充分吸收科学合理的建议,绝大多数意见已采纳或拟纳入相关配套监管制度。

银保监会相关负责人在答记者问中表示,在股权管理方面,采纳市场机构反馈意见,在鼓励各类股东长期持有理财子公司股权、保持股权结构稳定的同时,为理财子公司下一步引入境内外专业机构、更好落实银行业对外开放举措预留空间。

该负责人并称,在自有资金投资方面,参照同类资管机构监管制度,适度放宽自有资金使用范围,允许理财子公司在严格遵守风险管理要求前提下,将一定比例的自有资金投资于公司发行的理财产品。

而在内控隔离和交易管控方面,参照同类资管机构监管制度,在投资管理与交易执行职能相分离、建立公平交易制度和异常交易监控机制、对理财产品的同向和反向交易进行管控,以及从业人员行为规范等方面进一步细化了监管要求。同时,银保监会已着手制定银行理财子公司净资本和流动性管理等配套监管制度。

上述负责人还指出,商业银行设立理财子公司开展资管业务,有利于强化银行理财业务风险隔离,推动银行理财回归资管业务本源,逐步有序打破刚性兑付;有利于建立符合资管业务特点的风控制度和激励机制,促进理财业务规范转型;同时也有助于培育和壮大机构投资者队伍,引导理财资金以合法、规范形式进入金融市场和支持实体经济发展。

下一步,银保监会将持续做好配套制度建设,不断完善银行理财子公司监管框架,同时与相关部门积极沟通协调,为银行理财子公司规范健康发展创造良好的外部环境。

中国银保监会10月就《商业银行理财子公司管理办法(征求意见稿)》公开征求意见,进一步允许商业银行理财子公司发行的公募理财产品直接投资股票;另外根据理财子公司特点,仅要求非标债权类资产投资余额不得超过理财产品净资产的35%。(完)

参看细节,请点选中国银保监会网站 here

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发稿 边竞; 审校 乔艳红

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