April 13, 2018 / 1:34 AM / 5 months ago

中国银保监会等六部门联合发文提示防范“消费返利”风险

路透上海4月13日 - 中国银行保险监督管理委员会与央行等六部门联合发文称,近期一些第三方平台进行的“消费返利”行为不同于正常商家返利促销活动,存在较大风险隐患,高额返利难以实现而且资金安全无法保障,运营模式存在违法风险,提示提高警惕,并增强风险防范意识和识别能力。

央行网站发布的提示文件指出,此类平台运作模式违背价值规律,一旦资金链断裂,参与者将面临严重损失。按照有关规定,参与非法集资不受法律保护,风险自担,责任自负;参与传销属违法行为,将依法承担相应责任。

“请广大公众和商家提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,防止利益受损。同时,对掌握的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。”文件称。

近期一些第三方平台打着“创业”“创新”的旗号,以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金。

文件指出,此类“消费返利”资金主要来源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用,多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益,资金运转和高额返利难以长期维系。

另外,资金安全无法保障。一些平台通过线上、线下途径,以“预付消费”“充值”等方式吸收公众和商家资金,大量资金由平台控制,存在转移资金、卷款跑路的风险。

而运营模式亦存在违法风险。一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报,授意或默许会员、加盟商虚构商品交易,直接向平台缴纳一定比例费用,谋取高额返利,平台则通过此方式达到快速吸收公众资金的目的。

部分平台还采用传销的手法,以所谓“动态收益”为诱饵,要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入,靠发展下线获取提成。平台及参与人员的上述行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。(完)

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发稿 吴芳;审校 张喜良

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