July 26, 2019 / 10:29 AM / a month ago

中国央行就金融控股公司监管办法征求意见 不得从事非金业务并设置过渡期

路透上海7月26日 - 中国央行补齐防风险制度短板再下一城,周五正式就《金融控股公司监督管理试行办法》公开征求意见,明确金融控股公司不得从事非金融业务,以严格隔离金融板块与实业板块,有效防止风险交叉传染;同时在充分考虑市场承受能力的基础上,设置过渡期。

央行有关负责人表示,实践中有一些金融控股公司,主要是非金融企业投资形成的金融控股公司盲目向金融业扩张,将金融机构作为“提款机”,存在监管真空,风险不断累积和暴露。那些通过违法违规手段快速扩张的金融控股集团,往往体量大、业务杂、关联风险高,有必要通过严格监管纠正其行为。

“总体看《办法》对金融机构、非金融企业和金融市场的影响正面,风险可控。从长期看,《办法》有利于治理金融乱象、整顿金融秩序,最终防范系统性金融风险。”该负责人称。

《办法》确立宏观审慎管理、穿透监管、协调监管的原则。具体来看,将金融控股集团视为一个整体实施监管,对并表范围内的公司治理结构、整体资本和杠杆水平、关联交易、整体风险敞口等方面进行全面持续管控;

同时,强调对股权和资金等的穿透监管,准确识别实际控制人和最终受益人,防止隐匿真实的控制关系;穿透核查资金来源真实性,包括投资金融控股公司的资金来源,以及投资金融机构的资金来源,防止虚假注资、循环注资。

《办法》将金融控股公司定义为依法设立,对两个或两个以上不同类型金融机构拥有实质控制权,自身仅开展股权投资管理,不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或者股份有限公司。

其中,符合一定条件且实际控制人为境内非金融企业和自然人的金融控股公司,由央行实施监管;对于非金融企业控股的由地方政府依法批设或监管的从事金融活动的机构,不作为金融控股公司的认定条件,但应被纳入金融控股公司全面风险管理体系,由金融监管部门根据《办法》实施监管,并制定具体实施细则。

**不得从事非金业务,设置过渡期**

《办法》规定,金融控股公司不得从事非金融业务,以严格隔离金融板块与实业板块,有效防止风险交叉传染。对于企业集团设立的金融控股公司,允许其投资经金融管理部门认定与金融业务相关的机构,但投资总额账面价值原则上不得超过金融控股公司净资产的15%。

对于现有不符合要求的企业,允许其在过渡期内逐步调整投资非金融企业的比重。对于企业集团整体被认定为金融控股集团的,其非金融总资产不得高于集团总资产的15%。

央行有关负责人指出,近年来,一些企业通过层层控股、交叉持股金融机构,以负债资金出资,推升整体杠杆率,操控壳公司进行虚假注资、循环注资,导致整个集团没有多少能够抵御风险的真实资本。

为此,《办法》明确,股东不得以委托资金、债务资金等非自有资金以及投资基金等方式投资金融控股公司,不得委托他人或者接受他人委托持有金融控股公司的股权;不得对金融机构进行虚假注资、循环注资,不得抽逃金融机构资金;

并对资本合规性实施穿透管理,向上核查投资控股金融控股公司的资金来源,向下核查金融控股公司投资控股金融机构的资金来源。

该负责人表示,在充分考虑市场承受能力的基础上,《办法》设置过渡期。对于存量,如果在股权结构、投资与金融业务相关的机构的比例、高级管理人员兼职等方面未达到监管要求,经金融管理部门同意,在一定期限内进行整改,具体期限由金融管理部门根据企业集团的实际情况予以确定。对于增量,将严格按照《办法》要求执行。

在关联交易方面,《办法》建立禁止关联交易的负面清单,禁止金融控股公司所控股金融机构向金融控股公司提供融资、向其他关联方提供无担保融资,向关联方提供融资或担保不得超过该金融机构注册资本的10%或该关联方注册资本的20%,禁止金融控股公司所控股金融机构和非金融机构接受金融控股公司的股权作为质押标的,金融控股公司对金融控股集团外的担保余额不得超过金融控股公司净资产的10%。

《办法》并通过正面和负面清单方式明确成为股东的条件。比如,曾经虚假投资、循环注资金融机构,曾对金融控股公司或金融机构经营失败或者重大违规行为负有重大责任,这类情形不得成为股东。(完)

发稿 李铮;审校 张喜良

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