April 28, 2018 / 12:12 AM / 7 months ago

中国央行等部委要求对金融机构不同类型股东实施差异化监管

路透北京4月27日 - 中国央行等三部委周五联合发布关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见,对金融机构的不同类型股东实施差异化监管。对一般性财务投资,不作过多限制;对于主要股东特别是控股股东,进行严格规范,非金融企业投资金融机构必须使用自有资金。

刊登在央行网站的指导意见称,要强化金融机构控股股东的资质要求,从正面清单和负面清单明确金融机构控股股东的具体条件,加强金融机构股权质押、转让和拍卖管理。规范非金融企业投资金融机构的资金来源,加强资本的真实性合规性监管。

“指导意见充分考虑市场影响,按照“新老划断”原则,积极稳妥组织实施。”指导意见称。

意见指出,非金融企业应围绕自身主业发展需要,审慎稳健经营,强化资本约束,控制杠杆率,避免盲目扩张和脱实向虚。对于主要股东特别是控股股东,建立规范的股东资质、资金来源真实性、公司治理、关联交易等监管制度,不得对金融机构不当干预。

意见要求,非金融企业投资金融机构应以自有资金出资,资金来源真实合法,不得以委托资金、负债资金、“名股实债”等非自有资金投资金融机构,不得虚假注资、循环注资和抽逃资本。穿透识别实际控制人和最终受益人,禁止以代持、违规关联等方式持有金融机构股权。

意见明确,金融机构的主要股东和控股股东应核心主业突出、资本实力雄厚、公司治理规范、股权结构清晰、管理能力达标、财务状况良好、资产负债和杠杆水平适度,制定合理明晰的投资金融业的商业计划,且控股股东原则上还要满足连续3年盈利、净资产不低于总资产40%等要求。

意见并明确,非金融企业脱离主业需要盲目向金融业扩张、风险管控薄弱、进行高杠杆投资、关联交易频繁且异常的,不得成为金融机构的控股股东。对所投资金融机构经营失败或重大违规行为负有重大责任的非金融企业,在一定期限内不得再成为金融机构的控股股东。(完)

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发稿 张晓翀;审校 杨淑祯

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