October 10, 2018 / 10:31 AM / 2 months ago

中国互金机构反洗钱反恐怖融资办法落地 应提交大额和可疑交易报告

路透北京10月10日 - 中国央行等三部委周三发文称,互联网金融从业机构应提交大额和可疑交易报告,并采取合理措施识别、核验客户真实身份,确定并适时调整客户风险等级;不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户,不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系。

央行网站刊登的“互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)”并要求,从业机构应建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,对其境内外附属机构、分支机构、事业部的反洗钱和反恐怖融资工作实施统一管理。

“当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻,...扩大金融业双向开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措,反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。”央行等四部委在周二召开金融系统反洗钱工作会议称。

上述管理办法称,从业机构应当采取持续的客户身份识别措施,确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的客户资料、客户业务、风险状况等匹配;对于高风险客户,从业机构应当采取合理措施了解其资金来源,提高审核频率。

同时,央行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台,金融机构、非银支付机构根据反洗钱需要接入网络监测平台,其他从业机构应当通过网络监测平台进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。

办法称,互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围,包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。(完)

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发稿 马蓉;审校 乔艳红

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