for-phone-onlyfor-tablet-portrait-upfor-tablet-landscape-upfor-desktop-upfor-wide-desktop-up
深度分析

亚洲本土银行抓住危机机遇 加强财富管理业务

* 亚洲银行或扩大市占率,买入外国同业

* 随着投资者将资金转投国内,本土银行或相应增设理财产品

* 客户希望提高投资透明度,降低风险

* 离岸私人银行业务模式面临瓦解

* 瑞银和花旗并未打撤离亚洲市场的退堂鼓

记者 Saeed Azhar; 编译 白云

路透新加坡9月10日电---亚太本地银行在加快动作招聘人手,扩充私人银行家队伍,同时寻找收购机会提高市场占有率.迄今为止,金融业依然被瑞银UBSN.VX和花旗C.N等海外银行占据着主导地位.

亚太银行的果断行动暗示,西方银行长期当老大的局面在悄然发生改变.信贷业务蒙受巨亏,被外界指责向富裕客户兜售有毒投资,让西方银行的业绩和形象一落千丈.

富裕人士越来越愿意将资金转投国内市场和简单易懂的金融产品,新加坡、澳洲、中国和日本的银行顺势而为,适时推出更多财富管理产品.

这些亚洲银行起初专攻资产额为100万-1,000万美元的”高净值”客户.随着逐步扩大在中国、印度和印尼等快速成长市场的业务,他们另将超级富翁锁定为潜在目标客户.

“这些银行面前有不错的机会提高市占率,”咨询机构Capgemini的银行业资深顾问Bhalaji Raghavan说.”如果他们业务继续开展得很顺利,他们肯定会加快成长,成为名副其实的优质银行.”

金融业格局发生变化之际,被投资亏损弄得焦头烂额的富裕人士希望听到更好的投资建议,提高投资产品操作的透明度,并能实时观测交易仓位的变化.

普华永道的调查显示,53%的富裕人士的理财建议主要来自他们自己的研究和知识,这反映出他们”非常”不信任私人银行家.

另据美林/Capgemini的2009年全球财富报告,亚洲”高净值人士”的资产2008年缩水22%至7.4万亿(兆)美元.

随着全球展开打击避税的行动,迫使各国放宽银行保密法,过去依赖新加坡和香港等离岸金融中心开发富裕客户的外资银行,亦面临将业务转至国内的压力.

在逃税官司迫使瑞士政府同意公布瑞银的4,450名富裕美国客户名单後,离岸私人银行业务模式的弱点暴露无遗.

**果断加强私人银行业务**

随着荷兰国际集团(ING)ING.AS等外资私人银行因为信贷损失和规模有限退出亚洲市场,亚洲银行同时也在寻找有利成长的并购机会.

荷银目前在出售亚洲和瑞士业务.在去年的排名榜单上,这家银行甚至连亚洲前十大私人银行都排不上.据消息人士透露,亚洲第六大私人银行--新加坡星展银行DBSM.SI正在竞购荷银业务.

澳洲方面,其国内最大的四家银行都在提高财富管理业务的市占率,其中澳新银行ANZ.AX等机构还同时在海外开展私人银行业务.

中国各大银行在过去三年间,先後全部推出了私人银行业务,其中中国银行3988.HK601988.SS在2007年3月勇当先锋,率先开展这项业务.中国银行锐意进取,有意扩大亚洲业务,华侨和华裔都是他们的目标客户.

在印度,摩根士丹利MS.N和德意志银行DBKGn.DE等海外银行与本土银行在私人银行业务上的竞争同样也是愈演愈烈.

在富裕人士或考虑将钱投向亚洲地区之际,亚洲银行都希望能赢得先机.

美林/Capgemini联合编撰的报告称,去年富裕人士在亚太地区总投资的68%投向了国内市场,比例仅次于北美地区的81%.

“随着亚洲对全球市场的影响上升,我行有可能提高在亚洲市场的地位,这让我们很兴奋,”星展银行东南亚私人银行业务主管Kwong Kin Mun说.”根据我行的地区战略,中国和印尼等国家预计会产生巨大的财富,我们很想进一步扩大在这些国家的业务.”

与此同时,瑞银和花旗等海外银行并没有打退堂鼓,撤离亚洲市场.”随着亚洲经济恢复增长,我行业务的规模和深度能同步适应日益严格的监管环境,和客户不断变化的口味,”瑞银的新加坡财富管理业务主管Christine Ong说道.(完)

--译文审校 高琦

for-phone-onlyfor-tablet-portrait-upfor-tablet-landscape-upfor-desktop-upfor-wide-desktop-up