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国际财经

独家:欧央行拟设亚马逊式的市场出售不良贷款以防华尔街低价扫货

路透法兰克福/纽约9月23日 - 欧洲正致力于建立一个类似亚马逊的网站,出售因新冠疫情危机而出现问题的数以千亿欧元计的银行贷款,此举旨在提振经济,并挑战华尔街大型债券投资者的主导地位。

该计划由欧洲央行高级官员设计,是欧元区19国应对日益增多的未偿贷款的部分努力,目的是防止“不良债权”基金以最低价格购买这些贷款。

“其想法是通过类似亚马逊或ebay的市场(在那里你可以浏览),向持有较小投资组合的买家开放该市场...这可以推动市场运转,”参与该计划的欧洲央行高级官员Edward O’Brien对路透表示。

在上次金融危机之后,大型基金购买了数以十亿欧元计的贷款,在此过程中收购了大量房地产,其中一些地产自那以来已经升值。

“坏帐市场一直是被少数几家规模极大的买家主宰着。在典型情况下,这些公司当中的一家可能以大幅度折价买下非常庞大的坏帐组合。”

德勤(Deloitte)一项研究显示,2014-2019年期间在欧洲出售的逾4,500亿欧元(5,290亿美元)贷款中,约半数贷款的买家是Cerberus、黑石集团、Lone Star和高盛。

Cerberus、黑石集团未回覆置评请求。Lone Star和高盛不予评论。

银行通常以面值的一小部分剥离坏账,以释放资金发放新贷款,维持自身业务和经济的运转。

欧洲央行这项计划尚未签署,将在周五与欧盟官员进行讨论,其灵感来自于意大利网站BlinkS,以及美国一联邦机构进行的债务拍卖。BlinkS将贷款的买卖双方联系在一起。

如果欧盟各国同意,那么新市集可能设在单一处理委员会(SRB)之下。SRB是位于布鲁塞尔的一家欧盟机构,可以清算关闭破产的银行。

“为什么每个公开合同都必须在公开竞争中招标,而不良贷款却可以闭门出售?” SRB主管Bostjan Jazbec说。

他并表示,“买卖不良贷款的成功涉及很多内部信息。新冠疫情意味着未来会有更多不良贷款。任何出售都必须透明。”

被认为永远不太可能完全偿还掉的欧元区债务超过5,000万欧元,包括信用卡、车贷和抵押贷款,而且金额还会增加。

参与该计划的另一位欧洲央行高级官员John Fell称,这些不良贷款带来更广泛的挑战。

“问题是,不良贷款通常被理解为仅限于银行。但其实范围远大于此,它影响着整个经济。”Fell说。(完)

编译 汪红英/李婷仪/戴素萍/张若琪 审校 王灿/杜明霞/李爽

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