November 4, 2018 / 9:18 AM / 12 days ago

焦点:欧洲银行业压力测试结果出炉 巴克莱、莱斯银行集团意外垫底

路透伦敦11月2日 - 英国巴克莱(BARC.L)和莱斯银行集团(LLOY.L)周五在欧盟银行业体质检查中出人意料地表现垫底, 不过48家受测银行业者悉数达到了重要的资本充足率门槛。

资料图片:2017年2月,英国伦敦,巴克莱银行大楼外的公司标识。REUTERS/Stefan Wermuth

欧盟银行业监管机构周五公布了自2009年以来最严格的“压力测试”的结果;监管机构自2009年开始检视业者资本漏洞,避免2008年金融危机引发政府救助的情形再度发生。

最新测试衡量银行承受理论上的市场冲击的能力,例如在经济增长急剧下滑的情况下政治不确定性上升、英国无序退欧、或公债及房地产遭遇抛售等。

虽然没有通不通过的问题,但银行若无法在“不利”或者是最艰困情况下将资本比率保持5.5%以上,监管机构可能会迫使其筹集更多资金、出售风险资产或减少派息。

接受欧洲银行业管理局(EBA)压力测试的银行中,没有一家资本比率跌破5.5%的门槛,但巴克莱和莱斯银行集团出乎意料地进入了三个表现最差的银行之列。

EBA表示,在不利情况下,巴克莱银行的核心资本比率将会降至6.37%,莱斯银行集团则为6.8%,两者都是受到风险较高的信贷曝险影响。

英国银行业者追逐风险较高的业务以试图提振回报,因为利率处于谷底和来自新进对手的竞争,推动了消费者贷款的蓬勃发展。

这促使英国央行多次发出警告,要求银行采取更谨慎的做法。国际货币基金组织(IMF)9月表示,英国的消费信贷增长速度远快于收入,这可能需要“额外增加针对银行业的资本缓冲”。

英国央行周五表示,EBA压力测试显示,银行业者可以挺住最糟糕情况的影响。英国央行将于12月5日公布该行另外实施的压力测试的结果。

EBA测试项目包含潜在的冲击,例如英国明年3月在没有达成协议的情况下退出欧盟。

巴克莱在回应结果时表示,目标核心资本比率约为13%。莱斯银行集团表示,其资本水平仍然强劲,并且预计全年资本比率将额外增加2个百分点。

**意大利银行业者**

一些意大利的银行也表现不佳。

Banco BPM的(BAMI.MI)的压力测试资本比率结果为6.67%,UBI (UBI.MI)则为7.46%。 意大利西雅那银行(Banca MPS)(BMPS.MI)未能通过2016年的前一次压力测试,之后便接受国家纾困,此次未进行压力测试。

意大利反建制、疑欧派政府6月上台之后,意大利公债价值急剧下跌,各界原本就预期意大利银行业者将在压力测试中表现垫底。

该国的银行业者持有约3,750亿欧元(4,270亿美元)的国内政府债券,意大利公债收益率上涨正在吞噬这些银行的资本,并推高其借贷成本。

德国最大的银行德意志银行(DBKGn.DE)在压力测试最坏情况下的资本比率为8.1%,在德国银行业中仅略高于公营银行NordLB,但优于两年前的压力测试结果7.8%。

EBA经济分析主管Mario Quagliariello表示,测试结果显示,欧盟银行系统平均而言拥有足够的资本,但仍然存在不良贷款和获利低迷等挑战。

他向路透表示,“对于欧洲的许多银行来说,盈利能力仍然是个问题。”

欧洲央行另外对60家规模较小的银行进行了测试 。其中一些正陷入困境,但测试结果并未公开。(完)

编译 张明钧;审校

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