July 26, 2018 / 5:12 AM / 5 months ago

香港投资者非常重视退休规划 惟收入不足舒适生活--施罗德

路透香港7月26日 - 环球投资管理公司施罗德周四发表最新调查显示,香港投资者非常重视退休规划,然而,退休收入并不足以让他们过上舒适生活。

施罗德委托Research Plus在今年3月20日至4月23日就环球30个地区共逾2.2万位投资者进行独立网上调查,他们为将于未来12个月投资至少1万欧元等值及过去10年内曾更改投资组合的人士。

调查结果显示,香港投资者普遍将退休投资视为首要的考虑,其中未退休投资者认为他们投资的主要原因是希望“退休后拥有财务宽裕的舒适生活”,超过其他原因包括“储蓄以应付不时之需”或“现时过上财务宽裕的舒适生活”等。

同时,香港人士已意识到退休规划对于应付基本生活开支非常重要。香港人士已经将或预期会将过半数(54%)退休收入用于必需消费项目,包括生活开支(37%)及医疗保健费用(17%),而用于其他非必需项目及休闲活动的比例较低,例如旅游(14%)及兴趣爱好(10%)。

虽然最关心的是退休问题,但香港投资者的退休收入并不足以让他们过上舒适的退休生活。仅有少数(27%)退休人士认为他们有足够的退休收入以确保他们能够过上舒适生活。

在55岁以上的组别中,未退休投资者认为退休后的收入平均需达到现时薪酬或收入的80%,方能够确保退休后过上舒适生活。然而,已退休投资者所获得的收入平均仅为最后薪酬的44%。

造成这个差距的重要原因或是由于香港投资者未积累足够储蓄,因为未退休投资者仅将11%的收入投放于退休储蓄, 相对低于亚洲(14%)及环球(12%)投资者。

施罗德环球退休计划总监Lesley-Ann Morgan表示,“环球投资者面临的真正危险是,他们低估了退休收入中用作基本生活开支的比例,以及舒适退休生活所需的资金总数,特别是在目前低回报及通胀升温的环境下。”(完)

记者 雷美珍;审校 张喜良

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