May 29, 2018 / 5:53 AM / 7 months ago

香港新晋富裕阶层优先考虑环球投资 物业作长期目标--嘉信理财

路透香港5月29日 - 美国领先的金融服务供应商--嘉信理财周二发布首个香港新晋富裕阶层投资理财调查结果显示,考虑到环球和本地经济稳定情况,香港受访者未来五年优先考虑环球投资的人数为美国的两倍,并视投资房地产为长期投资目标。

嘉信理财委托独立第三方研究机构于今年2月透过网上问卷形式访问了2,000名香港和美国新晋富裕阶层,其中香港受访者为每年收入介乎60万至120万港元及拥有介乎60万至500万港元个人流动资产的人士。

调查发现,近80%的香港新晋富裕阶层希望透过环球投资建立多元化投资组合,惟踏出投资海外的第一步犹豫不决。他们还倾向订立较为进取的投资目标,47%香港受访者将投资回报提高两倍视作短期投资目标,这个比例高于美国(32%)。

嘉信理财香港董事总经理方硕稳指出,“调查亦反映香港夹心阶层的财政需要,香港新晋富裕阶层倾向将家庭视为作出理财决定的重要因素,43%受访者视房地产作长期投资目标,34%以子女教育为长期目标。”

逾半受访者认为支持家庭经济所需或为家人而投资是未来10年的长远投资目标,当中包括为年长父母预留资金(75%)、为子女置业(57%)以及积累资产并留给下一代(55%)。

与嘉信理财此前公布的中国新富人群财富健康指数相比,中国新富人群选择较低风险投资,其5-10年的投资目标为计划累积资金介乎500万至1,000万元人民币,年化收益率介乎5-10%。

虽然家庭因素同属影响中国内地及香港新晋富裕阶层作出理财决定的主要因素,但前者更重视投资于子女教育方面(69%)。(完)

记者 雷美珍;审校 曾祥进

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