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工行董事长称应建超级资产负债表以反映中国金融业全貌 对症实治
2017年8月24日 / 凌晨3点01分 / 1 个月前

工行董事长称应建超级资产负债表以反映中国金融业全貌 对症实治

路透北京8月24日 - 中国工商银行(601398.SS)董事长易会满周四表示,治理金融乱象,首先要建立一张能反映金融业运行整体情况和风险实质的超级资产负债表,唯有在基础问题上进行顶层设计,才能对各类金融风险做到心中有数、手中有方、对症施治。

他在2017中国银行业发展论坛上并指出,当前金融体系的复杂程度明显提高。尤其是各类跨境、跨界、跨市场的金融活动日益频繁,在推动金融创新和金融市场发展的同时,也滋生了一些金融乱象和风险隐患,增加了金融体系的脆弱性。

“金融市场的快速发展以及一些金融行为的异化,对宏观调控和金融监管带来新的考验,一些传统的观察视角、统计工具和管理手段开始失真和失灵。”他称,如M2、存贷比等传统指标已无法全面有效地反映我国金融运行的总量和结构,杠杆率等关键概念也不能全面正确地解读。

同时,金融数据的部门性特征较为明显、数据覆盖面不全和口径不一致等问题也日益凸显,一定程度上影响了政策研判、宏观调控和金融监管的效果。因此,建立一张金融业的超级资产负债表既是当务之急,也是大势所趋。

在易会满看来,超级资产负债表是一张涵盖表内+表外、境内+境外、存量+流量、即期+远期、传统+创新的立体多维的金融报表体系,是一张全视角、全覆盖、全口径反映金融业运行状况和风险实质的“体检表”。它以可计量、可调控为根本目标,以统一性、前瞻性、渐进性、实效性为主要特征。

具体来看,统一性,就是要对金融业务尤其是创新业务统一产品标准、统一会计核算、统一信息共享,做到“车同轨,书同文”。前瞻性,就是要通过对超级资产负债表的数据分析,形成对金融发展趋势和系统性金融风险状况的战略预判与把握。

渐进性,就是要考虑我国金融市场运行现状和发展规律,对相关监管指标调整给予政策缓冲期,合理引导市场预期。实效性,就是要真实反映金融业整体运营情况和风险态势,增强监管效力,引导金融创新向“简单、透明、可控”回归。

那么,应该如何构建超级资产负债表?他认为,要把握住三个前提条件。一是在对象上,要明确界定金融与非金融。金融是高风险行业,是特许经营行业,具有较强的专业属性。要进一步厘清金融牌照和市场准入标准,按照“实质重于形式”原则,对所有属于金融范畴的业务和行为,不论是传统金融还是新业态金融、无论线下金融还是线上金融,都应纳入统计和监管,严禁“无照驾驶”,防止过度金融化。

二是在标准上,要建立统一的金融基础制度。要对市场各类不同监管对象的同类业务实施标准一致的统一化监管。要抓紧研究新形势下契合我国金融业运行实际的会计和统计体系,建立涵盖各类金融机构、各种金融业务的统一国家标准,并相应完善审计、信息披露、社会信用与征信等体系,为金融调控和监管提供有效信息保障。

三是在原则上,要坚持基础资产透明。对各类通道、委外类金融产品要穿透识别底层基础资产,防止“套娃”式包装,消灭不透明,做到不管风险如何改头换面,始终有一双“火眼金睛”。

他在点名批评金融乱象时提到,尤其是线上+线下、跨市场+线上+线下等交易形式更为复杂,不仅增加了风险隐蔽性和交叉传染的可能性,也加剧了“脱实向虚”倾向,金融牌照的综合化与实质经营的综合化很难区分,多牌照的金融控股公司增加了监管难度,且由于监管标准差异容易形成套利空间。

“特别是个别货币市场基金产品功能异化,以公募基金之名,行银行功能之实等。”他指出。(完)

发稿 马蓉;撰写 李铮;审校 毕晓雯

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