(重温稿)
* 积数调整好且月初，资金宽松拆款利率走低
* 拆款需求疲弱，银行等待央行冲销剩余资金
* 票券商发票少且资金充沛，短票利率略下跌
* 债券RP市场资金转为偏多，利率大幅下滑
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记者 罗两莎
路透台北2月1日 - 台湾银行间拆款短率周五走低。资调人士称，随着银行体系大都调好积数加上月初因
素，今天市场资金明显转趋宽松，大部分银行都满手资金无去处，只好等待央行冲销剩余资金，利率亦跟着下
跌。
他们指出，今天是农历春节长假前的最一个营业日，由于银行普遍多钱，票券商缺口不大，拆款需求冷，
料春节后利率将进一步下滑。
〞银行数字(积数)抵定之后，大家都出来丢钱了，钱很多，很好拿。〞一大型银行资调人员说，〞月初了
，现在不丢出来，难道要去排央行的隔夜利率0.181%吗？利率都下来了，随便砍。〞
另一大型银行资调人员亦称，因票券商发行量小，资金缺口都不大，除少量到期续拆款外，今天几乎没有
什么需求。
一大型商银资调人员也说，市场资金非常充裕但没有什么需求，利率反映市场资金情势，加上月初因素而
走低，〞都没什么需啦，再没人来借就去排队（待央行冲销资金）。〞
他表示，资金多，对银行20天期拆款利率做在0.48%，农历春节后利率则做在0.34%，〞利率都下来了，昨
天对银行跨年利率还在0.43%，现在已经降到0.34%了。〞
票券商方面，今天资金缺口小，几乎没有什么拆款需求，利率略走低，两周拆款大致落在0.55-0.57%。
〞很闲，大家都等过年。〞一大型票券商资调人员说，〞今天是我最神气的时候，没有缺口，一毛钱都没
借。〞
他们指出，因发票小，各大票券商拆款量极小，今天是他们最清闲、最幸福、最神气的一天，展望农历长
假后资金情势，预估在通货快速回笼之下，届时资金将更趋宽松，利率亦有将进一步下跌。
本地时间17:58 今日报价 上日收盘
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台湾加权股价指数<.TWII 已封关 9,932.26
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隔夜银行间拆款加权平均 0.194% 0.185%
利率
--隔夜拆款利率区间 0.180-0.570% 0.181-0.250%
--一周拆款利率区间 -- --
--两周拆款利率区间 0.185-0.580% 0.180-0.600%
--三周拆款利率区间 0.470-0.590% 0.240-0.600%
**短票利率略下跌**
短票方面，交易员表示，银行体系普遍转趋多钱，惟发票量小，缺口不大，且短票大多卖给利率较低的民
间客户，与银行仅少量交易，利率略下跌，主要落在0.56-0.57%。
〞票少了，钱也多了，利率也下来了。〞一大型票券商交易员说。
另一大型票券商交易员则称，今天与银行完全没有交易，〞缺口很小，票只给民间客户，再跟银行做，就
会多钱了。〞
一大型银行交易员即称，票券商发票量不大，短票到期未全数续做，〞我们今天有买短票，但只有少量到
期有续，都没有什么票啊。〞
利率方面，今日银行买卖断30天期跨年自保短票利率在0.56-0.57%，上日则在0.57-0.59%，大型银行跨月
短票利率持平于上日的0.60%。
据集保公司资料，上日自保30天短票成交加权平均利率在0.586%，区间在0.56-0.60%，成交金额42.66亿
台币；前日自保30天短票成交加权平均利率0.584%，区间在0.51-0.60%，成交量141.25亿台币。
60天短票方面，上日自保60天短票成交加权平均利率在0.561%，区间在0.41-0.61%，成交量为27.86亿台
币；前日的自保60天短票成交加权平均利率在0.571%，区间在0.39-0.61%，成交量为70.25亿台币。
台湾央行周五发行2,329亿台币定存单，较今日到期定存单金额2,623亿台币，发行余额减294亿台币。
农历春节后(2月11至15日)当周到期定存单金额共2兆1,276.80亿台币，各天到期金额各为：周一6,697.30
亿、周二8,633亿、周三2,978.50亿、周四1,846.50亿及周五1,121.50亿。
拆款中心资料显示，周五银行超额准备40亿台币，累计至周日超额准备1兆1,251亿，累计前期1%的
超额准备1兆3,300亿台币。
**债券RP利率大幅下滑**
债券附买回(RP)市场方面，票券商交易员称，随股市封关，证券商大都已放假，今天仅与少数投信公司交
易，利率因市场资金转趋偏多而走跌。
〞今天没有什么交易，利率一直往下开，这是我最幸福的一天。〞一大型票券商交易员说，〞过完年大家
满手现金没有地方放，利率一定会下来。〞
他指出，投信公司普遍多钱，但因利率较高的证券商大都已放假，投信只好转而与票券商交易，加上时值
已进入2月初，资金落点亦自〞跨月〞变成〞月内〞，致利率大幅下滑。
台湾股市和债市已封关，今天各大证券商均没有交易亦无报价。而大型票券商今天与金融机构承作的公债
RP利率大幅下滑，大多落在0.40-0.42%，上日在0.42-0.54%；同时，公司债利率亦走跌主要在0.50-0.54%，上
日则在0.55-0.60%。(完)
(审校 吴云凌)
