(重温稿)
* 短率大致持稳，但资金改善有往低位靠拢趋势
* 外商银行因外资流入愿意拆出较长天期的资金
* 跨月短票利率较高有利取得资金
记者 董永年
路透台北10月16日 - 台湾银行间拆款短率周三大致持稳，有往区间低位靠拢趋势。资调人士指出，国庆
长假后资金情势持续改善，外商银因外资流入而拉长拆款天期，本地银行多缺不一的状况也有所缓和，即便台
积电大额现金股利发放在即，但对市场影响有限。
资调人士表示，有两、三家外商银行愿意提供一周拆款，利率有的低见至0.181%。本地银行间的一周拆款
利率也略为下调，有的低至0.28%。长假前多家大型行库同步拆入的紧俏状况已不复见。
“上周拿很凶的大行，这周就比较没声音了。”一位银行资调人士说。
一家拆出方银行资调人士称，今日来自银行的拆款需求有减少，到期就没有续做。缺钱的银行也开始变有
钱。
一拆入方银行资调人士指出，受惠于外资持续流入，有两、三家外商银行愿意提供一周拆款，且不仅外商
银行有钱，原本没钱的本地银行也能供应资金，一周天期的拆款利率自0.29-0.30%微幅下滑至0.28%。
对票券商拆款方面，一位大型票券业交易员表示，今日因应高雄市政府债交割而有较多的拆款需求，自银
行取得的一周拆款利率在0.56%。感觉目前资金情势说松不太松，紧也不算紧，多打电话就能找到钱。
资金调度人士表示，银行予票券商的月内拆款约在0.56-0.57%，跨月为0.58%；至于予小型银行的月内拆
款利率约在0.45-0.46%，跨月为0.46%。同于上日。
今日有高雄市政府发行188亿台币市政债。此外，台积电第一季现金股利已于9月19日除息，并将于周四发
放共计518.6亿台币。
本地时间 17:37 今日报价 上日收盘
台币兑美元 30.722 30.686
台湾加权股价指数<.TWII 11,162.83 11,111.80
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隔夜银行间拆款加权平均 0.177% 0.178%
利率
--隔夜拆款利率区间 0.171-0.280% 0.174-0.280%
--一周拆款利率区间 0.175-0.580% 0.174-0.580%
--两周拆款利率区间 0.200-0.570% 0.200-0.570%
**短票大致持稳**
短票方面，今日各家票券商缺口大小不一，但卖票都还算顺利，由于月内短票利率较跨月少2个基点，较
无月底考量的银行基于追求收益，多会选择买进跨月短票。
一票券商交易员表示，由于多数银行尚未开出跨月拆款利率，因此月内资金以拆款因应，跨月则以卖票为
主。今日缺口不大且昨日下午即已预先框入资金，因此今日银行想多买票也没办法供应。
“我们是以收益率为考量，到期续就买30天的跨月短票。”一位银行交易员说。
另一票券商交易员则称，目前大型公股银行开出的跨月买票利率多落在0.58%，显示市场资金不如想像地
多，随着外资持续流入等带动，希望利率有下调空间。
今日票券商与金融机构的跨月自保短票利率主要在0.57-0.59%，同上日；月内天期则主要在0.55-0.56%，
上日为0.55-0.57%。
据集保公司资料，上日自保30天短票成交加权平均利率在0.562%，区间在0.35-0.59%，成交金额60.84亿
台币；前日自保30天短票成交加权平均利率在0.581%，区间在0.57-0.59%，成交金额89.03亿台币。
上日60天短票成交加权平均利率在0.566%，区间在0.42-0.60%，成交金额42.14亿台币；前日自保60天短
票成交加权平均利率在0.558%，区间在0.50-0.59%，成交金额36.18亿台币。
台湾央行周三发行1,321亿台币定存单，较今日到期定存单金额1,261亿台币，发行余额增60亿台币。
本周到期央行定存单金额共9,709亿台币，到期余日分别为：周四989亿及周五1,007亿。
拆款中心资料显示，周三银行超额准备862亿台币，累积超额准备6,522亿台币，累计前期1%的超额
准备8,615亿台币。
**投信调度需求降低**
债券附买回(RP)市场方面，一证券商交易员认为，由于近期买进债券有限，且有小幅获利了结，因此资金
调度需求减少。但投信受新基金成立以及申购款流入带动，找券需求仍不小，但对利率仍相对坚持，没有多少
调整空间。
一证券商交易员指出，有投信表示因法人机构申购款持续流入，使得货币基金资产规模快速增加，但通常
这类资金属于短进短出性质，停泊时间不会太长。
今日证券商与金融机构承作10天期左右公债RP利率主要在0.45-0.48%，同上日，银行则在0.49-0.50%；10
天期公司债RP利率主要在0.57-0.58%，跨月利率在0.59%。
大型票券商与金融机构承作公债及公司债RP利率持平于上日，月内天期公债利率在0.45-0.47%，跨月为0.
48%；月内天期公司债RP利率在0.45-0.47%，跨月为0.48%。(完)
(审校 杨淑祯)
