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中国央行副行长:对跨境资本流动、债市等领域潜在风险及时采取宏观审慎措施

路透北京5月22日 - 中国央行副行长李波周六称,要充分发挥宏观审慎政策结构性靶向调控的作用,针对房地产金融、跨境资本流动,债券市场等特定领域的潜在风险,及时采取宏观审慎措施,防范系统性风险;要建立全覆盖的金融风险监测预警体系,重点加强对加杠杆行为、债务及金融周期的监测。

他在清华五道口全球金融论坛上发言并指出,建议在未来的金融框架金融监管体制的改革中,进一步统筹好宏观政策和监管政策;强化审慎监管和行为监管,落实功能监管和目标监管的要求,可考虑将监管部门的审慎监管职能和行为监管职能进一步明晰和分设。

“从国内来看,有些领域的宏观审慎政策还缺乏明确的可量化的目标,货币政策的目标很清晰,...而宏观审慎政策在这方面还有很长的路要走,也容易出现政策的缺位和泛化。”李波称。

他并指出,要进一步健全宏观审慎政策框架,研究更加明确、可量化的政策目标,包括最终目标和中间目标,明晰顶层架构和权责划分,推动形成科学有效的宏观审慎传导机制,提高宏观审慎政策执行效率和有效性。

同时,要深入研究货币政策与宏观审慎政策的交互机制,厘清不同政策工具的作用方向、机理和适用条件,探索的双支住调控框架下的政策协调。

他还强调,要提高宏观审慎政策执行效率和有效性,建立全覆盖的金融风险监测预警体系,重点加强对加杠杆行为、债务及金融周期的监测;有针对性地创设政策工具,做好重点领域的公共设施管理,逐步将重要的、有系统性影响的金融活动,金融机构,金融市场和金融基础设施纳入宏观审慎管理。

在构建有力有效的现代金融监管框架方面,他认为,可考虑将监管部门的审慎监管职能和行为监管职能进一步明晰和分设。

他指出,审慎监管和行为监管有着不同的政策目标。其中,审慎监管是以金融机构的审慎经营为核心,重在风险防范,确保金融机构的稳健,“类似医生一样,主要是预防和治疗疾病”。

行为监管(亦称目标监管)则是以投资者和消费者保护为核心,重在保护投资者消费者权益,维护市场秩序,“类似警察对违法违规行为要给予严厉的处罚”。

“按照国际上最新的以目标为基础的监管,怎么样把这两个监管的目标和理念进一步的清晰化,而且适当分设,让各自能够更加专注,这是我们下一步金融监管体制改革的一项任务。”他称。(完) (发稿 马蓉;审校 吴云凌)

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