November 7, 2018 / 10:33 AM / 8 days ago

更新版 1-台湾金融:台银临时被APG列入评监名单,政府及金融业绷紧神经应战

(新增最新评监名单及官员说明)

路透台北11月7日 - 亚太防制洗钱组织(APG)本周一(5日)起在台湾进行第三轮相互评监,因评监名单不断视情况更换,台湾金融业无一不绷紧神经,随时准备上场应战;而最新〞入榜〞的评监对象是100%公股银行--台湾银行。

继台银之后,APG今天下午进一步新增评监对象,把华南银行及中华邮政两家大型公股银行亦纳入本次评监行列,并于下周一进行评监。

面对APG评监人员频频出新招、临时变更或新增评监对象,金管会和央行均绷紧神经,金管会已要求各银行全面〞动起来〞,利用接下来有限时间做好万全准备,且指示本次评监表现优异银行提供其他银行协助。

一不愿具名洗钱防制办公室官员解释,APG临时把台银纳入评监之列,主要是评监人员日前进海关时,在台银机场分行办理外汇兑换,因发现该行作业仍有改进空间。至于中华邮政之所以入列则因其为台湾比较特殊的金融机构,〞并不是不好才被列入评监,而是业务性质具特殊性。〞

台湾银行一位不愿具名高层称,昨天才接到APG通知,该行将在下周二(13日)就央行委托办理外币兑换处的管理等相关规定及管理接受评监。

**绷紧神经**

台湾于1997年以创始会员加入APG,但在2007年第二轮评监被列为一般追踪名单,2011年更落入加强追踪名单,持续至2014年第二轮相互评监结束,仍被列为过渡追踪程序国家;代表台湾金融业在防制洗钱方面待加强,且从本地银行海外分行发生法遵不足而被裁罚的情形,金融内部管控方面也出问题。

〞(评监)都没有题库啊,大家压力都好大。〞台银一不愿具名高层对路透说,〞因为每家银行客群都不同,没有上场之前大家不知道他们(APG)会问什么,当然会紧张啊。〞

他并称,台银这次原本未被列入评监名单,但主管机关金管会提醒各金融机构,评监名单可能随时会更换,不到最后一刻都不能松懈;该行因而依计划每周演练三天,〞本来以为没有被抽到,大家都松了一口气,但每周还是演练三天,现在改成每天都要演练约两小时、密集演练,祈祷这次能过关。〞

一不愿具名银行主管即指出,因APG评监方式灵活且极具弹性,除受评监对象不断更换外,亦可能透过实地〞突袭〞等方式,深入了解台湾金融业在防制洗钱上做到什么程度;举例来说,评监人员可能会〞微服出巡〞,深入台湾观光旅游景点或百货公司外币兑换处,实际操作兑换外币等,为避免评监人员〞突袭〞发现漏洞,影响到台湾整体评监结果,不仅各金融机构上紧发条,严阵以待,央行也不敢松懈,随时视状况应变。

台湾行政院称,为争取这次评监佳绩已于今年9月中旬通过《洗钱防制法》及《资恐防制法》修正草案。

行政院洗钱防法办公室并表示,若APG第三次相互评监绩效不佳,将使资金汇出汇入大受影响、金融机构在海外的业务受到限缩、民众赴海外投资遭受严格审查等种种不利结果。(完) (记者 罗两莎;审校 杨淑祯/乔艳红)

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