* 银行开出跨月资金续走高至0.52%
* 外商银仍有部分资金，惟分配不均
* 短票缺口不大
* RP调度平稳，但忧虑年底情况
(新增细节及图表)
记者 高洁如
路透台北11月13日 - 台湾银行间短率周二大致平稳，资调人士认为，因拨款等因素令
市场资金分配不均，整体而言资金不算难找，不过随着台美利差呈持续扩大趋势，略有拉抬
货币市场利率，各方对月底的资金水位不敢掉以轻心。
资调人士表示，跨月拆出资金利率已连二日上扬至0.52%，外商银也有些多余资金，但
并非全面多钱。
〞我家自己有放款的因素，一般我是到11-12月接近年底都非常没钱，阳、农历年关会
比较紧。〞一位大型银行交易主管说。
今日银行予票券商一周拆款利率在0.48-0.49%，跨月拆款微升至0.51-0.52%。
另有一家大型银行交易员表示，近期资金情势不算好，但因个别因素资金反而趋松，呈
现拆出，〞我要慢慢把利率养上去。〞
也有大型银行表示，今年过年较早，不排除过完新历年就要开始准备库现的安排，这偏
长的准备作业将令各方操作更偏向保守。
〞今年过年比较早，换新钞的时间更早，等于在1月初就要开始换新钞。〞她说。这将
令银行库现升高，周转金下跌，不利资金灵活调度。
根据人事行政局资料2019年2月2日开始放农历年假期，正月初一在2月5日。
本地时间17:37 今日报价 上日收盘
台币兑美元 30.902 30.888
台湾加权股价指数<.TWII 9,775.84 9,831.21
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隔夜银行间拆款加权平均 0.179% 0.177%
利率
--隔夜拆款利率区间 0.176-0.280% 0.175-0.280%
--一周拆款利率区间 0.176-0.500% 0.175-0.500%
--两周拆款利率区间 0.200-0.490% 0.200-0.500%
**短票缺口不大**
短票方面，票券商交易员表示，今日缺口不多，〞不到10点就平(帐)了。〞
不过，他们认为，在本波外资撤出潮中，台币资金池稍受影响。银行对拆出或买票很坚
持利率，票券商趋向弱势，料将会向高利率靠拢。
一位大型票券商交易主管则认为，下周六(24日)的地方县市长和民意代表的选举，还是
一大变数，因不排除有官股金融机构要进场护盘的可能，选前股市表现不振，亦令官股金融
机构的操作心态偏向保守。
〞最宽松的钱目前还是月内的、选举前的钱，〞他说。
今日30天期短票利率主要成交在0.52-0.55%，上日在0.53-0.54%。
据集保公司资料，上日自保30天短票成交加权平均利率在0.531%，区间在0.35-0.59%，
成交量145.86 亿台币；前日自保30天短票成交加权平均利率在0.524%，区间在0.37-0.55%
，成交量93.90亿台币。
60天短票方面，上日自保60天短票成交加权平均利率在0.541%，区间在0.49-0.58%，成
交量为35.87亿台币。前日的成交加权平均利率在0.532%，区间在0.35-0.58%，成交量为49.
47亿台币
台湾央行周二发行493亿台币定存单，发行余额减10亿台币。
本周到期央行定存单金额共1兆223.3亿台币，分别为：周三4,152.3亿、周四377亿及周
五895亿。
拆款中心资料显示，周二银行超额准备494亿台币，累计超额准备3,267亿台币；
加计前期1%的超额准备4,455亿台币。
**RP市场平静**
债券附买回(RP)市场方面，证券商调度人士指出，市场资金不算多，不过今日缺口亦不
大，简单调度就可以过关。
〞目前利率往上看，钱有点偏少，即使小钱要花点时间收。〞一位大型证券商交易员说
。
一位大型证券商交易员认为，今日市场偏向安静，投信没有提前解约，而银行操作也
相对平静，目今日多是纯续做，不必增减合约。只不过，若是融资的成本一直垫高，肯定会
损及持券、养券信心。
他们也认为，如果看远一点到年底，不排除因为过年关系而使保守心态更强，公债RP及
公司债RP的利率料持续向上，上看0.41-0.42%和0.51-0.52%的近月高位。
不过短期之内，〞(利率)会先在高原区止稳，〞一位大型票券商交易员说。但若RP的利
率 〞再走高养券一定会受影响，〞前述证券商交易员说。
本周主要债券交割有：周三Citigroup Global Markets Holdings-US发行3.45亿人民币
债券、Morgan Stanley Finance发行8,000万美元债券。周四台电发行109亿台币五年期及七
年期无担保公司债。周五台电发行29亿台币10年期无担保公司债。
今日证券商与金融机构承作的公债RP利率主要在0.34-0.40%；公司债RP利率主要在0.46
-0.50%，均维持上日水位。
今日大型票券商与金融机构承作的公债RP利率主要成交也持稳在0.36-0.41%；公司债RP
方面，利率主要在0.45-0.48%。（完）
(审校 杨淑祯)
