* 短率稳中略升，年底资金紧缩效果持续发酵
* 一家大型银行收回资金
* 短票利率走高
* 债券RP利率持稳，但银行的资金稍少
记者 高洁如
路透台北12月18日 - 台湾金融业短期拆款利率周五稳中略升。调度人士称，年底市场资金紧缩效果持续发酵，今日又有大型银行拆出缩手，虽月内资金仍算充裕，但跨月资金不好找；下周不排除利率接续本周继续攀升。
一家资金充裕、一直站在拆出的大型商银资金调度人士表示，今日不但停止提供新钱，且就算到期也没有如数续做，拆出利率亦有所调高。展望下周，年底前短率不排除还有走升的机会。
“我今天不但没有新钱，还收一点回来。接下来要看客户进钱状况而定，”他说。
也有另家大型商银资调人士表示，今日市场资金需求升高，找钱的银行比想像中多，由于资金调度限制，目前只能做年底以前到期的交易，利率也稍有提高。
“下周利率还是有机会往上，”她说。
今日大型银行拆出利率略有往上，不过未脱上日区间。银行间拆予同业及票券商月内利率在0.20-0.23%；跨月利率在0.22-0.24%，成交比重向区间右方靠拢。
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隔夜银行间拆款加权平均 0.081% 0.080%
利率 --隔夜拆款利率区间 0.080-0.200% 0.079-0.160%
--一周拆款利率区间 0.080-0.225% 0.079-0.220%
--两周拆款利率区间 0.120-0.220% 0.195-0.231%
**短票利率走高**
短票方面，一位票券商交易员表示，因各银行纷纷停止供应新钱，使利率略微向上走高，市场资金虽稍少，但找钱不算太难。
“大行库还是有钱，但利率开始有要求，跨月利率就要比较高了，”一位大型证券商交易员说。
下周资金情势方面，他表示，年底紧缩因素慢慢发酵，不过一般而言，下周票券商的资金缺口会变小，短票利率仍不排除往上一些。
另家大型票券商交易主管指出，某家大型寿险资金自海外回流，近期进场做短票，稍可补足银行短少的缺口，不过预期下周因年底资金紧俏因素，可能利率会略往上。
“刚临时接到通知，下周要做的跨月拆款利率要拉到0.24%，我看情况再说。”他说。
今日大型票券商30天自保短票利率主要成交在0.21-0.22%，上日在0.20-0.21%；而月内利率则在0.20-0.21%，上日0.20-0.205%为主。
据集保公司资料，上日自保30天短票成交加权平均利率0.208%，区间在0.20-0.24%，成交134.63亿台币；前日自保同天期短票成交加权平均利率0.207%，区间在0.20-0.245%，成交69.67亿台币。
上日自保60天短票成交加权平均利率0.221%，区间在0.20-0.24%，成交16.07亿台币；前日同天期短票成交加权平均利率0.206%，区间在0.20-0.21%，成交15.24亿台币。
台湾央行周五定存单到期2,743亿台币，发行金额待稍晚公布。
拆款中心资料显示，修正后周四银行超额准备668亿台币，累积超额准备3,249亿台币，累计前期1%的超额准备5,639亿台币。
**债券RP利率持稳，但银行资金稍少**
债券附买回(RP)市场方面，一位大型证券商交易员表示，逢周五虽然资金需求没有明显升高，但供给方面银行资金愈见短少，到期不续做、解钱的情况蛮多。
展望下周，一位大型证券商交易员表示，圣诞假期即将来临，外商银即将步入假期模式，如此一来市场便宜资金稍少，对市场的影响值得关注。
“下周外银放假，不做了，但整体市场会差多少很难说，再来接下来就年底最后一周了，我会保守一点。”她说。
另家大型证券商交易员则表示，今日资金平稳但未如前两日宽裕，主要是银行资金在央行加大冲销之下，资金稍少。至于寿险资金平平，投信有多有缺。估计下周因愈接近年底，资金供给会偏少，利率方面则会因跨年交易比重上升，成交区间向右方靠拢。
“我还是会以跨到明年1月后为最主要的成交，”他说。
今日证券商与金融机构承作公债RP利率主要在0.15-0.17%，公司债主要成交在0.20-0.24%，目前月内交易仍不少。
大型票券商与金融机构承作公债RP利率主要在0.14-0.20%，上日在0.14-0.19%；而公司债RP利率则不变在0.15-0.21%，上日在0.15-0.20%。（完）
(审校 张喜良)
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