* 银行积数陆续调整完毕，跨月拆款供给相应增加
* 短期拆款利率往区间低位挪移，整体气氛转宽松
* 短票利率低位微幅下调，RP利率高位微幅下移
记者 董永年
路透台北12月30日 - 台湾金融业短期拆款利率周三往区间低位挪移。交易人士表示，各家银行积数陆续
调整完毕，能拆出多余资金的家数变多，跨月拆款供给也相应增加，此令承做在利率高位的比例降低，整体气
氛转为宽松。
资调人士指出，年底仅剩今、明两个交易日，由于央行先前降低冲销力道、债券集中交割期已过，再加上
台币兑美元相对强势，显示资金仍持续流入，使得先前紧俏的气氛缓和不少，但毕竟仍有银行不能跨
月，想顺利取得资金仍需努力寻找。
“感觉宽松很多，早上也没接到缺钱大户的电话，还有人到期不续，看起来大家都没缺钱。”一位大型拆
出方银行资金调度人士说。
一位大型银行资调人士则称，今日仍有积数要补，但因外商银行资金普遍不能跨过年底，因此只好以隔夜
拆款因应。至于拆出方面，年底有冲刺放款需求，也不敢太积极操作，仍保守因应为上。
惟另一大型拆入方银行资调人士指出，今天多可以取得跨月资金，且交易对手大多可以承做，至于利率则
持平上日。
今日银行间拆予票券商月内利率在0.22-0.23%，往区间低位靠拢；跨月利率在0.23-0.26%，上日0.23-0.2
7%。
本地时间12:41 今日报价 上日收盘
台币兑美元 28.100 28.515
台湾加权股价指数<.TWII 14,584.29 14,472.05
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隔夜银行间拆款加权平均 0.080% 0.079%
利率 --隔夜拆款利率区间 0.077-0.100% 0.077-0.080%
--一周拆款利率区间 0.077-0.260% 0.077-0.270%
--两周拆款利率区间 0.210-0.260% 0.210-0.270%
**短票利率低位微幅下调**
短票方面，票券商表示，随着各家银行陆续调完积数，买票需求也出笼，但因年底发票量都不大，资金缺
口有限，因此可以挑利率低者承做，带动部分短票成交利率微幅下滑。
“年底短票发行本来就少，我们资金缺口都不大，所以有将短票利率下调1个基点，除了一家银行没续做
外，其他都接受。”一位大型票券商交易员说。
另一大型票券商交易员则称，有对资金偏多的银行调降卖票利率，但幅度很小仅有1个基点。为了降低拆
款水位，将会持续调节短票库存，但利率料将持稳不动。
今日大型票券商30天自保短票利率主要成交区间在0.24-0.27%，上日为0.25-0.27%。
据集保公司资料，上日自保30天短票成交加权平均利率0.255%，区间在0.25-0.30%，成交61亿台币；前日
自保同天期短票成交加权平均利率0.262%，区间在0.24-0.27%，成交110.20亿台币。
上日自保60天短票成交加权平均利率0.26/0.249%，区间在0.22-0.27%，成交29.55亿台币；前日同天期短
票成交加权平均利率0.249%，区间在0.22-0.27%，成交30.46亿台币。
台湾央行周三定存单到期2,383.90亿台币，发行金额待稍晚公布。
本周到期央行定存单金额共1兆5,745.55亿台币，余日到期金额分别为：周四4113.50亿，周五为元旦假期
。
拆款中心资料显示，修正后周二银行超额准备377亿台币，累积超额准备1兆7,575亿台币，累计前
期1%的超额准备1兆9,965亿台币。
**RP高位微幅下调**
债券附买回(RP)市场方面，交易员称，随着资金情势改善，投信找券需求增加，手头偏紧的银行也可以续
做，RP利率高位有微幅下调空间，不过多缺不一的现象仍在。
“跨月公司债利率有下一些些，投信有在找券。”一位大型证券商交易员表示。
另一大型证券商交易员则指出，投信客户多缺不一，但要找资金都可以找到，不至于紧缩。只是银行承作
的利率偏高，但因寿险与投信较为宽裕，因此与银行间就没有多做的必要。
今日证券商与金融机构承作公债RP利率主要在0.15-0.20%，同上日但区间低位比例偏多，公司债主要成交
在0.20-0.23%，上日为0.20-0.26%。大型票券商与金融机构承作公债RP利率在0.15-0.22%，上日0.15-0.18%；
公司债RP利率在0.15-0.20%，上日在0.15-0.22%。（完）
(审校 林高丽)
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