* 积数已调整完毕市况清淡，外商银多钱带动短率靠向低位
* 364天期存单利率中止连12跌，后续视央行冲销动作决定
* 短票利率低位微幅下调，RP利率也微幅走低
记者 董永年
路透台北12月31日 - 台湾金融业短期拆款利率周四靠向区间低位。交易人士表示，今日是提存期底也是
年底，各家银行积数多已调整完毕，部分可跨年的外商银行在市场兜售过剩资金，带动拆款利率往区间低位移
动。
央行今日中午标售1,000亿台币364天期定存单得标加权平均利率为0.199%，中止了此前连续12期下跌。资
调人士指出，这显示短率低位已经出现，至于后续会怎么走，要看央行接下来的冲销动作。
“除了一家小银行来要钱，大家都蛮安静的。”一位大型拆出方银行资金调度人士说。
他表示，早上有可以跨年的外商银行来问要不要钱，由于自身没有需求，就安排他们等待午后的央行冲销
。
一中型银行资调人士则称，有几家外商银行多钱，预料今日央行发行的七天期存单金额会不小。有日系银
行因可提供跨年资金，七天期的拆款利率只要0.11%。
一大型票券商资调人士指出，今日落点很少，仅有一家拆款到期，基于帮忙消钱，续做的两周拆款利率为
0.23%。
台湾央行周四公布，今日标售的1,000亿台币364天期定存单得标加权平均利率为0.199%。该结果高于路透
调查中值预估的0.18-0.19%，此前则连12期下跌。两位交易人士表示，此次高标在0.212%。
今日银行间拆予票券商跨月利率在0.22-0.25%，上日0.23-0.26%。
本地时间14:02 今日报价 上日收盘
台币兑美元 28.280 28.507
台湾加权股价指数<.TWII 14,732.53 14,687.70
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隔夜银行间拆款加权平均 0.081% 0.080%
利率 --隔夜拆款利率区间 0.081-0.090% 0.077-0.155%
--一周拆款利率区间 0.081-0.250% 0.077-0.260%
--两周拆款利率区间 0.230-0.260% 0.120-0.260%
**短票利率低位微幅下调**
短票方面，票券商表示，随着积数调整完毕，银行趁着最后交易日积极消化资金，不过年底落点排得本来
就少，也帮不了银行太多忙，承做利率区间则略为下调。
“今天银行急着消化多余的钱，昨天超额准备就转负了，显示要赶快把多的钱消化掉。”一位大型票券商
交易员说。
另一大型票券商交易员则称，由于避开了年底落点，今天没什么缺口，怕多钱也尽量避免卖票给金融机构
，到期能不续就不续做。
今日大型票券商30天自保短票利率主要成交区间在0.24-0.25%，上日为0.24-0.27%。
据集保公司资料，上日自保30天短票成交加权平均利率0.256%，区间在0.23-0.30%，成交81.16亿台币；
前日自保同天期短票成交加权平均利率0.255%，区间在0.25-0.30%，成交61亿台币。
上日自保60天短票成交加权平均利率0.254%，区间在0.24-0.27%，成交18.55亿台币；前日同天期短票成
交加权平均利率0.249%，区间在0.22-0.27%，成交29.55亿台币。
台湾央行周四定存单到期4,113.50亿台币，发行金额待稍晚公布。
拆款中心资料显示，修正后周三银行超额准备负458亿台币，累积超额准备1兆7,128亿台币，累计
前期1%的超额准备1兆9,518亿台币。
**RP利率微幅下调**
债券附买回(RP)市场方面，交易员称，年底因落点偏少，资金缺口都不大，承做利率区间微幅下移。但也
有投信客户因为作帐需求而解钱，惟找钱相对容易。
“投信、寿险与企业资金都偏多，承做利率有稍往下带1个基点。”一位大型票券商交易员表示。
一位大型证券商交易员则称，今日落点很少，只有两家投信有到单，且有投信来要券。惟另一家证券商交
易员指出，有被一家投信为年底作帐解钱，但也有几家投信来要券。
下周债券交割因子有周二巴克莱银行发行4亿美元债、周五和硕发行35亿台币公司债。
今日证券商与金融机构承作公债RP利率主要在0.14-0.20%，上日0.15-0.20%，公司债主要成交在0.20-0.2
3%，同上日。大型票券商与金融机构承作公债RP利率在0.14-0.23%，上日0.15-0.22%；公司债RP利率在0.15-0
.24%，上日在0.15-0.20%。（完）
(审校 林高丽)
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