(重温)
* 拆款市况清淡，需求有限成交利率往低位靠拢
* 银行提领库现作业展开，将影响周转金运用
* 发票量例行增加但需求也不低，RP利率持稳
记者 董永年/高洁如
路透台北1月8日 - 台湾金融业短期拆款利率周五往区间低位靠拢。交易人士表示，今日市况仍呈现提存
期初资金宽裕，拆入需求有限的气氛，惟金融机构因应春节前新钞需求的提领库存现金作业已展开，短率欲进
一步下滑不易。
资调人士指出，台湾银行自昨日起安排银行提领库现，全数提领完毕的时间落在25日左右。由于库现的陆
续累积，将导致银行整体周转金降低，操作也会渐趋保守。
“市况就与外面的天气一样冻人，没有什么需求。”一位拆出方银行资金调度人士说。
另一位拆出方银行资调人士则称，今日又将对票券商与银行的拆款利率下调了1个基点，但没有新做的需
求，到期也没全续。
一大型银行资调人士指出，市场资金相当宽裕，但仅限于月内。拆出方面，给票券商的一周利率做在0.21
-0.23%，但没有全数续做。至于拆入则来自外商银行的隔夜资金。
另一中型银行资调人士表示，拆入主要来自外商银行的供应，不过感觉不是太稳定。
今日银行间拆予票券商月内利率在0.20-0.23%，跨月持稳在0.24%。
本地时间17:13 今日报价 上日收盘
台币兑美元 28.457 28.429
台湾加权股价指数<.TWII 15,463.95 15,214.00
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隔夜银行间拆款加权平均 0.080% 0.078%
利率 --隔夜拆款利率区间 0.079-0.160% 0.076-0.180%
--一周拆款利率区间 0.079-0.225% 0.076-0.220%
--两周拆款利率区间 0.130-0.241% 0.150-0.241%
**短票利率维稳低位**
短票方面，票券商表示，虽逢周五的短票量稍大，但市场资金持续偏多，短票仍旧供不应求，尤其银行及
法人有充裕的资金；不过寿险近日持平。
他们表示，下周仍是月中，月底紧缩因素尚未到来，且台币升值料令预料市场资金更加充裕，利率的区间
高位不排除有下调空间。
“部分银行倾向有票就拿，他们其实不想拿太短的票，长一点的都可以接受，”一位大型票券商交易员说
。
不过他亦称，目前也有部分银行仍对农历年的因素相当谨慎，严防资金水位过低，这部分银行利率较为坚
持，也稍高于票券商主流成交水位。
周五月内短票成交利率0.20-0.22%，约同上日；2月农历春节前短票利率则在0.21-0.22%，跨过农历春节
的短票成交利率在0.22-0.24%，均约同上日。
据集保公司资料，上日自保30天短票成交加权平均利率0.222%，区间在0.195-0.28%，成交135.33亿台币
；前日自保同天期短票成交加权平均利率0.229%，区间在0.21-0.25%，成交138.67亿台币。
上日自保60天短票成交加权平均利率0.223%，区间在0.22-0.24%，成交36.34亿台币；前日自保同天期短
票成交加权平均利率0.228%，区间在0.22-0.25%，成交18.57亿台币。
台湾央行周五发行1,908亿台币定存单，较今日到期定存单金额967亿台币，发行余额增941亿台币。
下周到期央行定存单金额共2兆3,083.25亿台币，到期金额分别为：周一6,520亿、周二5,346.55亿、周三
3,866.7亿、周四4,110亿，周五3,240亿台币。
拆款中心资料显示，周五银行超额准备284亿台币，累积至周日超额准备3,747亿台币，累计前期1%
的超额准备7,792亿台币。
**RP利率大致持稳**
债券附买回(RP)市场方面，多位证券商交易员称，市场资金宽松，债券RP利率成交仍在区间低位。目前银
行、投信和寿险资金都偏向充裕，就算证券商有缺口，钱也不难找。
不过时序已逐渐接近农历年，一位大型证券商交易员则表示，农历年前有不少外币债将交割，不排除寿险
资金将因此渐少，将多注意年前的资金情势。
另家大证券商交易员则表示，过农历年的紧缩因素还是会影响市况，“我们做法是在1月底、2月初的债券
RP到单尽量避开。”
他也表示，下周1月中旬的资金料仍充裕，且台币升值可能使市场短钱更显充裕，1月中以前短率应可以维
持低位。
今日证券商与金融机构承作公债RP利率主要在0.14-0.17%，约同上日，公司债主要成交在0.18-0.23%，约
同上日。
大型票券商与金融机构承作公债RP利率在0.14-0.17%，同上日；公司债RP利率在0.15-0.20%，利率高位主
要为农历年后落点；上日区间在0.15-0.19%。（完）
(审校 吴云凌)
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