(重温)
* 金融业拆款利率持平，需求疲弱未改善
* 短票市场资金充沛买气旺，利率则持稳
* 债券RP市场资金略转紧，因投信抽资金
记者 罗两莎
路透台北1月28日 - 台湾金融业短期拆款利率周四持平。资调人士称，因市场资金续呈宽松，今天拆款市
场延续近期偏弱态势，大多仅到期续做，新增需求量不大，利率则无大变化。
一大型银行资调人员指出，今天有在市场上拿一些钱，由于整体资金钱偏多，很容易拿到钱，利率则因一
周即跨月而不变，仍在0.16%。
“一大早就有外银来问有没有需求啊，市场应该是钱多。”另一大型银行资调人员说。
一大型商银资调人员亦称，拆款市场需求疲弱状态未改善，今天除有一笔到期续做外，几乎没有新增的需
求。
票券商方面，资调人员表示，因资金缺口较往常大，因而在拆款市场拿钱，惟预期农历年后利率有望往下
滑，目前仅拆年内资金。
“今天缺口比较大，不得不拆，但只拆月内，四天利率在0.19%。”一大型票券商资调人员说，“虽然有
人要给跨年30天利率在0.21-0.22%，不过，我不想拆那么长。”
另一大型票券商资调人员则称，资金缺口不大，仅少量拆入，跨年(28天)利率在0.21%，与上日水准相同
。
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台湾加权股价指数<.TWII 15,415.88 15,701.45
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隔夜银行间拆款加权平均 0.079% 0.080%
利率 --隔夜拆款利率区间 0.076-0.160% 0.077-0.160%
--一周拆款利率区间 0.076-0.220% 0.077-0.220%
--两周拆款利率区间 0.200-0.220% 0.200-0.230%
**短票市场资金充裕，利率持稳**
短票方面，票券商交易员表示，整体市场资金相当充沛，短票买气旺盛，一大型银行在市场上狂扫票，但
各大票券商库存有限，无法满足该行所需求。
但他们也提到，部分银行和寿险今天开始变得稍微保守一点，不过市场资金续偏宽松，银行大都希望能多
买些票，惟资金缺口不大，为避免多钱不敢多卖。
“银行说要多少都没有问题，问题是我没有那么多票啊，总公司票都见底了。”另一大型票券商交易员说
。
今日2月农历春节前短票利率持平，主要成交在0.20%；农历年后(30天以内)利率主要在0.20-0.21%，上日
亦同；另至3月底利率(30天以上)利率亦持平，主要在0.21-0.22%。
据集保公司资料，上日自保30天短票成交加权平均利率0.213%，区间在0.21-0.27%，成交125.84亿台币；
前日自保同天期短票成交加权平均利率0.215%，区间在0.20-0.26%，成交69.52亿台币。
上日自保60天短票成交加权平均利率0.22%，区间在0.22-0.225%，成交62.80亿台币；前日自保同天期短
票成交加权平均利率0.22%，区间在0.21-0.23%，成交52.51亿台币。
台湾央行周四发行4,719亿台币定存单，发行余额增125.4亿台币。周五到期央行定存单金额3,374.20亿。
拆款中心资料显示，周四银行超额准备1,081亿台币，累积超额准备1兆356亿台币，累计前期1%的
超额准备1兆4,401亿台币。
**债券RP资金月底例行略转紧**
债券附买回(RP)市场方面，证券商交易员指出，因明天是本月最后一个交易日，月底投信有例行赎回需求
，致资金略转紧，利率因而跟着略微波动。
“今天比较缺(钱)一点，可是明天会多钱，月底前一天投信都会走钱。”一大型证券商交易员说，“银行
或是寿险钱还是很多，缺口可以补啦。”
另一大型证券商交易员则称，投信虽有赎回，但整体资金仍偏多，大部分到期都能续做，“投信例行赎回
，但池子里水很多，不会有影响，钱很好找。”
票券商方面，交易员亦称，受到投信抽资金影响，感觉今天市场资金略偏紧，但银行资金充裕，利率变化
不大。
“蛮紧的，大部分投信走钱，寿险分配不均，银行还是多钱，可以多做。”一大型票券商交易员说。
另一大型票券商交易员亦称，今天资金一改先前偏多格局，呈稳中略偏紧态势，“投信抽得比较凶，但银
行还是有钱，过了今天就好了。”
今日证券商与金融机构承作公债RP利率月内利率在0.15%，上日在0.14-0.15%，跨月利率在0.15-0.16%，
上日在0.16%；公司债方面，月内利率主要成交在0.18-0.21%，上日在0.18-0.22%，跨月利率在0.19-0.22%，
上日在0.16-0.21%。
大型票券商与金融机构承作债券RP月内利率在0.14-0.15%，上日在0.14-0.16%，跨月利率在0.16%，上日
在0.14-0.16%；公司债月内利率持平，主要成交在0.14-0.18%，跨月利率亦持平，主要在0.18-0.19%。（完）
(审校 张喜良)
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