for-phone-onlyfor-tablet-portrait-upfor-tablet-landscape-upfor-desktop-upfor-wide-desktop-up
深度分析

《综述》“明天系成了昨天系”:明天集团旗下九家金融机构被中国监管层接管

发稿/沈燕

资料图片:2015年9月,北京,中国证监会大楼附近的一个广告牌。REUTERS/Jason Lee

路透北京7月17日 - 天安财险等九家保险、信托、券商和期货公司周五被中国银保监会和证监会接管,因有违反保险法规定的经营行为、隐瞒实际控制人或持股比例等。这意味着肖建华曾掌舵的“明天系”旗下的核心金融机构被一网打尽。

“明天系成了昨天系”,业内人士如此点评。

中国银保监会周五宣布,于2020年7月17日起对天安财险、华夏人寿、天安人寿、易安财险、新时代信托及新华信托等六家机构实施接管,接管期限为一年。如接管工作未达到预期效果,接管期限依法延长。

银保监会称,此次接管,源于这些机构触发了对应法律的接管条件。其中天安财险、华夏人寿、天安人寿、易安财险四家保险机构存在违反保险法规定的经营行为;新时代信托、新华信托两家信托机构存在违法违规经营行为。

此外,另一金融监管机构--中国证监会也在周五下午宣布自即日起至2021年7月16日,接管新时代、国盛证券和国盛期货。原因是隐瞒实际控制人或持股比例,公司治理失衡。

证监会分别组织成立了相应公司接管组,自接管之日起行使被接管公司的经营管理权,同时证监会分别委托中信建投证券、中航证券及招商证券、国泰君安期货成立相应公司托管组,托管组在接管组指导下按照托管协议开展工作。

“这些公司都与明天系有关,就是一次清理行为。”北京一家大型券商的高层表示,清理明天系一直都在进行,包括上次的包商银行。接管这些金融机构对个人投资者而言没有影响,但对机构投资人意味着资产打折,会有一些损失。但对金融市场影响不大。

证监会和银保监会均提到,接管后上述公司经营正常,客户交易不受影响,资金转入转出等均正常进行。

关于明天系的资产版图,新财富几年前曾做过详细拆解。当时的调查结果显示,明天系掌控九家上市公司,控股、参股30家金融机构,其后经过对800余家金融机构股东的全面统计,对明天系持股金融机构的情况有了新的发现,其通过所控制的上市公司及大量的中间影子持股公司,所持股的金融机构从此前的30家增加至44家。

其中,银行17家、保险9家、证券8家、信托4家、基金3家、期货2家、金融租赁1家。截至2016年末,明天系所控股的金融机构资产规模合计已超过3万亿元。

**肖建华早己归案,不会引起行业振动**

“明天系”实际控制人肖建华曾被市场喻为股市一代“枭雄”,他于1999年创建明天控股集团,通过20余年时间发展成横跨金融、实业、地产、通讯服务、能源、互联网等多个领域,资产规模庞大的控股集团。

2017年1月底,肖建华归案,他控制的多个金融资产风险也逐渐暴露。2017年起,明天系收缩动作不断,资产处置也逐步展开。

“已经是几年前的事了,肖建华早就被抓,对市场不会有太大影响”,一位资深金融业人士说。

中国银保监会和证监会宣布接管的同时,均发布答记者问,提及解管行为不会影响到保险、信托、证券、期货行业的平稳发展。

银保监会在答记者问中亦详细解释了接管四家保险公司和两家信托机构的原因以及接管流程。并表示整个保险业偿付能力维持在高水平。四家保险公司出现风险完全不影响保险行业稳健经营的大局。

接管原则要坚持依法合规,严格遵守相关法律法规开展接托管工作。坚持维护稳定,保持公司正常运行,保护保险活动当事人、信托当事人合法权益。

坚持分类施策,根据每家公司的不同风险,采取不同的化解方式。四是坚持市场化,发挥专业中介机构作用,努力推动被接管机构市场化重组。坚持守住底线,确保不发生系统性金融风险。

接管后投资人仍然可以购买天安财险等六家机构正常在售的金融产品。被接管的六家机构经营不中断,可以正常开展业务。四家保险公司无论股权结构和公司治理如何变化,风险如何化解,相关保险合同合法权益都将得到保障。

证监会则称,自接管之日起,接管组行使被接管公司的经营管理权,接管组组长行使公司法定代表人职权。新时代证券、国盛证券、国盛期货的股东大会或股东会、董事会、监事会及经理层停止履行职责。

接管期间,接管组及托管组将采取有效措施维护客户资金安全,继续保持公司经营稳定,规范公司股权和治理结构。新时代证券、国盛证券经纪业务、资产管理业务、投资银行业务、融资类业务、债券回购、同业业务等各类业务以及国盛期货期货经纪等业务照常经营。客户证券交易、期货交易不受影响,客户资金转入转出正常进行;公司与客户之间的各类业务合同继续履行,资管产品的申赎正常进行。

证监会称,总体来看,证券期货行业整体运行规范,资本充足,具有较强的抗风险能力。

截至2020年5月底,证券行业总资产7.91万亿元,净资产2.10万亿元,净资本1.68万亿元,风险覆盖率270.45%,流动性覆盖率246.50%,净稳定资金率150.06%。

期货行业总资产7,832亿元,净资产1,228亿元,净资本677亿元,净资本与风险资本准备总额比例312%,流动资产与流动负债比例640%。(完)

审校 屈桂娟

for-phone-onlyfor-tablet-portrait-upfor-tablet-landscape-upfor-desktop-upfor-wide-desktop-up