May 31, 2018 / 1:56 AM / 22 days ago

美联储发布沃克尔法则修订提议 为银行自营交易松绑

路透华盛顿5月30日 - 美国监管当局周三提议简化沃克尔法则,以期降低许多企业的合规难度。美国在2007-2009年金融危机之后引进这项规定,禁止银行进行自营交易。

修改沃克尔法则标志着,特朗普政府的监管当局又朝松绑2010年多德-弗兰克金融改革法案的规定,以刺激经济成长迈进一步。

银行业者长期以来一直抱怨沃克尔法则太过含糊且复杂。监管当局希望修改规定,厘清哪些交易符合安全港的资格--例如银行协助客户交易及对冲风险时,并扩大豁免的范围。

这项提案对规定中一项争议较大的内容给予放宽。原规定只允许与做市和承销有关的交易,修改后的规定便于企业证明这些交易是为了满足客户的短期需求。

修改后将形成一个分层框架,对交易最活跃的金融机构保留最严格的监管,对那些规模较小、结构不太复杂的银行则留有较大余地。

交易资产超过100亿美元的18家国内银行将面临最为严格的规定。这些银行占到总交易活动的95%。

交易资产在10-100亿美元的银行适用规定相对简单;交易资产不足10亿美元的银行则被默认为符合规定。

这项提案也删除了一项主观标准。此前在原规定中,除非银行能够提出证明,否则其短期交易会被假定为追求获利的行为。该提案将此主观认定标准予以删除,改以一项会计测试来取代。

美联储和其他监管机构负责沃克尔法则的执行,后者在未来数日预计也将正式提出该法则的修改提案。

这项提案获得美联储的一致通过,其中包括前总统奥巴马提名的美联储理事布雷纳德。

美联储金融监管副主席夸尔斯(Randal Quarles)周三在一声明中称,修订案的目标是简化并改进沃克尔法则,不过未来有可能进一步改革。

“我将这项提案视为沃克尔法则全面性改革的重要里程碑,但不代表我们的工作已经完成,”夸尔斯表示。

前美联储主席沃克尔周三在声明中表示,对这项将法则简化的提案表示欢迎。沃克尔为该法则的催生者。

不过尽管监管者认为此次修改程度温和,但站在消费者的这一方仍警告表示,这可能让纳税人与存款人承担风险。

“即使银行获利创纪录,他们之前任职银行界、如今进入监管机关工作的朋友们,正藉着松绑法则来帮他们一把,而这项法则的目的是在于保护纳税人免于再度(对银行业)纾困,”美国民主党参议员沃伦(Elizabeth Warren)在声明中表示。(完)

编译 龚芳/郑茵/李婷仪/陈宗琦;审校 许娜/张荻/戴素萍

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