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降合规成本,整合数据进变革

金融监管的增长速度可能正在放缓,但合规成本仍在不断飙升。例如,达夫公司 (Duff & Phelps) 最近的一项 研究 表明,到 2022 年,合规成本将增加一倍以上。

其中一个关键问题是,金融工具市场的法规 (Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II)) 即将实施。达夫公司的合规和监管咨询全球负责人朱利安•科赖克 (Julian Korek) 表示:“成本飞涨意味着企业不得不决定哪些法规需要优先考虑,这意味着有些公司将错过已经延长的期限。”

然而,面对监管合规的挑战,仍有一线希望。龙头企业会重新评估和更新他们的报告和数据管理系统。从战略方面实施,企业正寻求有效方法利用新的数据系统,建立竞争优势。

典型案例:一家全球投资银行正努力满足 2008 年后衍生监管规定的实时报告要求,它的主要问题在于数据系统信息分散化,缺乏灵活性。每一款衍生的处理功能都存储于独立的数据库中,全球设有 20 多个数据库,这让整合报告所需的信息变得复杂、缓慢,且费用高昂。

经过仔细评估,银行改变了策略,采用了全新的数据管理平台,加速了数据的流动和整合。现在系统可以满足监管要求,灵活性高,处理速度快。更为重要的是,新系统对公司定位提供实时、全方位观察,使管理层能够做出更快、更明智的商业决策。分析师们并不会从 20 个不同的数据库中提取数据,掌握宏观视野,而是通过查询中央数据存储库来获取全新的见解。今天,该银行的平台拥有超过 70 万亿美元的交易,存储超过 10 亿份文件,并支持每秒 10,000 次读取和更新。

这一战略方式为金融公司提供了全面的360 度数据视图,不仅能有效且高效地满足合规报告要求,还能获得深度观察能力,以此降低成本,提高效率,并持续带来竞争优势。

常规报告系统:缓慢,缺乏灵活性

不断变化的新法规正在大幅增加合规成本,而不合规的成本也变得越来越高,企业面临的风险也更大。

考虑 MiFID II 的成本问题:根据 Optimas LLC recent report近期报告 显示, 执行 MiFID II 的总成本预计将超过 25 亿欧元 (26 亿美元),为维持未来五年的年度合规费用,该账单已超出 7 亿欧元。

监管机构的特殊要求与日俱增,报告的频率也有增加。汤森路透 (Thomson Reuters) 近期 调查 结果表明,越来越多的要求正在推高成本,并称之为“与监管机构联手推动预期增长的主要原因”。同时,数据的数量和类型也呈井喷式增长。

为满足这些需求,企业必须对多个数据来源实时汇总——透明度也更高,这意味着它们的访问数据必须更加细化,这样才能追溯到信息源头。例如,将于 2018 年 1 月生效的 MiFID II ——要求公司能够还原交易流程,包括对方信息、交易标识、电子邮件、语音通信、聊天记录、电子信息甚至是社交媒体。

MarkLogic Enterprise 企业首席技术官肯恩•克鲁帕 (Ken Krupa) 解释说:“传统的报告系统根本达不到这些要求。它们不支持来自竖井网络和灵活报告数据的实时整合。打造这些系统,是为了回复特定问题,满足过去的标准监管要求,因此它需要大量的资源来移动和整合数据,才可回答新问题,满足快速变化的监管要求。”现有系统通常也会对数据的延续造成混乱,这些数据对于某些报告需求来说是极其重要的。

与此同时,金融机构需要做出实时反应,且需要比以往任何时候都更为智能的操作系统。老旧的报告系统存在局限性——以及由此产生的“变通方案”——正更多的将注意力和资源转移向充满灵活的全新参与者的竞争环境所需的创新工作上。

跨数据解决方案

MarkLogic 是集成数据管理领域的领导者,而英特尔则是高性能计算、网络和存储领域的领导者,他们结合各自的专业知识,创建了一个打破局限的平台。

MarkLogic /英特尔监管报告平台将大量不同格式的数据从不同的来源(无需预先建模)整合到可搜索的中央存储库之中。在中央存储的所有数据中,管理者可以查询以前在业务线竖井网络中隔离的数据,从而获得全新见解。该系统可以轻易获取新数据,并与现有数据关联,因此您可以进行查询和组合,在数据集与双时态冲压之间建立关系,获得答案,并证明已知信息,促进数字化搜索功能。

利用英特尔的高级加密技术,该平台为传输中和静止的数据提供安全保障,同时也为保护公司免受内部和外部威胁的细化访问控制,提供了有效保障。

要获得 360 度数据视图,公司必须克服一项主要障碍。英特尔金融服务行业总经理迈克•布莱洛克 (Mike Blalock) 表示:“老旧的数据中心基础设施是创新过程中的最大障碍。”他表示:“金融机构必须实现数据中心的现代化,才能有效地从结构化和非结构化数据中获得真知灼见,并始终走在合规和监管要求的前列。”

运行在英特尔高性能架构上的 MarkLogic 多模型数据库平台,性能优越,更新速度已超越了快速变化的法规要求。该平台的灵敏性和灵活性,让公司的数据价值得以公开,并获得全新见解,从而带来创新型商业机会。

通过支持单个、大规模可扩展数据存储库的交易、搜索和查询功能,该企业数据平台可以帮助金融服务组织在不牺牲安全性或数据管理的情况下,实现全面的 360 度业务视图。为满足当今企业应用程序的数据需求和未来需求,构建快速、灵活和有弹性的坚实基础。

“管理好数据,便能引领市场,”瑞银 (UBS) 合规全球负责人,兼欧洲、中东和非洲资产管理运营风险控制克里斯蒂安•亨特 (Christian Hunt) 表示。“合规运作也能成为业务优势。”